Ausgezeichnet in den Ruhestand: BAGSO empfiehlt erstmals Finanz-Beratungsprodukt für die Generation 50plus

Berlin (ots) - Erstmals hat die Bundesarbeitsgemeinschaft der
Senioren-Organisationen e.V. (BAGSO) ein Beratungskonzept aus dem
Finanzbereich ausgezeichnet. Mit dem "plan360°" bietet der
Versicherungs- und Finanzdienstleister AXA der Generation 50plus eine
maßgeschneiderte Beratung für die finanzielle Planung des Ruhestandes
und geht damit über herkömmliche Beratungen zur Altersvorsorge
hinaus.

Als Lobby der Älteren tritt die BAGSO, unter deren Dach sich
zurzeit etwa 100 Verbände zusammengeschlossen haben, dafür ein, dass
jedem Menschen ein selbstbestimmtes Leben im Alter möglich ist und
seine Wünsche und Bedürfnisse auch von der Wirtschaft stärker
berücksichtigt werden.

Ein wesentliches Ziel der BAGSO ist die Stärkung der
Verbraucherinteressen von Menschen über 50 Jahre. "Um dieser Aufgabe
gerecht zu werden, prüfen und empfehlen wir Angebote ausgewählter
Unternehmen hinsichtlich ihrer Zielgruppenorientierung,
verbrauchergerechten Gestaltung und ihres Innovationsgrades", so
Dieter Seipp, Vorstandsmitglied der BAGSO. Die Grundlage einer jeden
Verbraucherempfehlung ist ein Kriterienkatalog, der sich an den
Erwartungen und Bedürfnissen älterer Menschen orientiert. Eine
Empfehlung erhalten nur die Produkte oder Dienstleistungen, die diese
speziellen Bewertungskriterien erfüllen.

"Unsere jüngste Verbraucherempfehlung vergeben wir erstmals nicht
für ein Produkt, sondern für einen Beratungsansatz, der dem von uns
entwickelten Forderungskatalog entspricht. Mit ihrem plan360° geht
AXA über die bisherigen Beratungskonzepte zum Thema Alterssicherung
hinaus; nach unseren Branchenkenntnissen und den Gesprächen, die wir
mit der Versicherungswirtschaft führen, ist dies ein derzeit
einzigartiges Angebot", so Dr. Barbara Keck, Geschäftsführerin der
BAGSO Service GmbH.

plan360° bietet Orientierung bei der Planung des Ruhestands. Im
Fokus stehen dabei nicht einzelne Produkte, die nur punktuell
Lösungen anbieten. Der Kern von plan360° ist ein Beratungskonzept
rund um die vier Themenfelder, die die AXA Marktforschungsergebnisse
als wesentlich für die Generation 50plus identifiziert haben:

- lebenslang gesichertes Einkommen
- Absicherung im Pflegefall
- bedarfsgerechte Vermögensanlage
- aktuelle, umfassende und verständliche Informationen und
Services.

Nach einer eingehenden Analyse der finanziellen Situation werden
die wichtigsten Fragen zur Ruhestandsplanung beantwortet und
begründete, konkrete Lösungsvorschläge gemacht. Abgerundet wird die
Beratung durch zusätzliche Serviceleistungen wie Information rund um
die gesetzliche Renten- oder Pflegeversicherung oder Hilfe bei Fragen
zum Thema Erben und Vererben.

"Durch intensive Marktforschung und Beschäftigung mit der
Generation 50plus haben wir deren tatsächlichen Bedarf ermittelt und
auf dieser Grundlage einen völlig neuen Ansatz entwickelt", so Dr.
Heinz Peter Roß, im AXA Vorstand verantwortlich für das Ressort
Vorsorge. "Die BAGSO Verbraucherempfehlung ist für uns jetzt die
erfreuliche Bestätigung, dass wir die Bedürfnisse dieser Kunden
verstanden haben."

Orientierung für die Generation 50plus

Zwar stehen vielen Menschen der heutigen Generation 50plus
Geldbeträge zur Verfügung, sei es aus fälligen Lebensversicherungen
und Sparverträgen oder aus einer Erbschaft. Doch reichen diese Mittel
tatsächlich aus, um einen sorgenfreien Ruhestand dauerhaft zu
bestreiten?

"Durch die steigende Lebenserwartung müssen die finanziellen
Reserven zur Absicherung des Lebensstandards über einen längeren
Zeitraum gestreckt werden. Gleichzeitig steigt mit zunehmendem Alter
auch die Wahrscheinlichkeit zu erkranken oder pflegebedürftig zu
werden. Wichtig sind daher Ansätze, die alle diese Faktoren
hinreichend berücksichtigen", so Professor Dr. Rolf Tilmes, Inhaber
des Stiftungslehrstuhls Private Finance and Wealthmanagement an der
European Business School, Oestrich-Winkel: "Eine umfassende
Ruhestandsplanung ist daher unerlässlich."

plan360° AUF EINEN BLICK

plan360° ist ein ganzheitliches Beratungskonzept für die
Altersabsicherung von Kunden ab 50, das als "BAGSO empfohlen"
zertifiziert wurde.

Beratung in vier Dimensionen:

- lebenslang gesichertes Einkommen
- Absicherung im Pflegefall
- bedarfsgerechte Vermögensanlage -aktuelle, umfassende und
verständliche Informationen und Serviceangebote

Besonderheiten

Entwickelt auf Basis aktueller Marktforschungsergebnisse:

- Kundenansprache, Materialien und Produkte speziell abgestimmt
auf die Bedürfnisse der Zielgruppe
- speziell qualifizierte Berater, umfassendes AXA
Weiterbildungsprogramm in Zusammenarbeit mit der European
Business School (EBS)

Zweistufiger Beratungsprozess:

1. Stufe: Erfassung und Analyse der persönlichen finanziellen
Situation 2. Stufe: Identifikation von Versorgungslücken und
Schwachstellen, Aufzeigen von individuellen Handlungsoptionen.

BAGSO VERBRAUCHEREMPFEHLUNG: KRITERIEN UND AUSWAHLPROZESS

Basis für die Verbraucherempfehlung "Beratungskonzept plan360° -
BAGSO empfohlen" sind: 1. BAGSO-Umfrage unter 475 älteren Menschen zu
ihren Erwartungen und Erfahrungen mit Beratung im
Finanzdienstleistungsbereich

2. Entwicklung eines Katalogs für die Bewertung der
Beratungsqualität von Versicherungen mit folgenden Kriterien:

- Beratersuche
- Erstkontakt
- Rahmenbedingungen für eine gute Beratung
- Fachkompetenz der Berater
- Kommunikations- und Sozialkompetenz der Berater
- Reduktion der Komplexität von Inhalten und verbrauchergerechte
Gestaltung der Medien

3. umfassende Untersuchung des Schulungs- und Beratungsansatzes
der AXA

4. Prüfung und Beurteilung des Beratungsansatzes "plan360" durch
ein Expertengremium der BAGSO

Originaltext: BAGSO-Verbraucherempfehlung / AXA
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