Royal Bank of Scotland entscheidet sich für bAV-Know-how der ERGO Versicherungsgruppe / Vollintegriertes Servicepaket für Pensionsverpflichtungen

Frankfurt (ots) - Die Royal Bank of Scotland (RBS) erweitert ihr
Lösungsangebot für Firmenkunden in der betrieblichen Altersversorgung
(bAV). Ab sofort bietet sie in Zusammenarbeit mit der ERGO
Versicherungsgruppe ein Servicepaket rund um das Management von
Pensionsverpflichtungen an. Ziel ist es, Unternehmen bei der
Entwicklung einer entsprechenden Strategie umfassend zu beraten und
geeignete Vorsorgeeinrichtungen wie CTA-Modelle (Contractual Trust
Arrangement) oder Pensionsfonds zu installieren und zu verwalten.
Zielgruppe sind vorrangig Unternehmen mit Pensionsverpflichtungen ab
rund 500 Millionen Euro.

Unternehmen dieser Größenordnung stehen immer häufiger vor der
Aufgabe, eine nachhaltige Lösung für die Finanzierung ihrer
Versorgungszusagen zu finden. Die Herausforderungen sind gewaltig:
Inflation, steigende Lebenserwartung und ungewisse Zinsentwicklungen
sind schwer zu kalkulierende Faktoren für zukünftige Finanzierungen
und für die Bilanzstruktur. Hier ermöglicht die Auslagerung
bestehender Versorgungszusagen auf einen externen Träger ein
effizientes Asset-, Kosten- und Risikomanagement bei gleichzeitiger
Bilanzbereinigung. "Unsere Dienstleistung verstehen wir daher als
wichtigen Beitrag für die Zukunftssicherung und Steigerung der
Wettbewerbsfähigkeit von Unternehmen", so Bart Kuijpers,
stellvertretender Leiter des europäischen Bereichs Pensionslösungen
der RBS. "Mit der Auslagerung wird aber nicht nur das Unternehmen
gestärkt, sie bringt auch mehr Sicherheit für die Versorgung der
Arbeitnehmer."

Mit ihrem Angebot stoßen RBS und ERGO in eine bislang wenig
besetzte Nische vor, die enormes Potenzial birgt: Mehr als 400
Milliarden Euro beträgt das Verbindlichkeitspotenzial deutscher
Unternehmen aus Versorgungszusagen an ihre Mitarbeiter. Werden sie
nicht frühzeitig gegenfinanziert, können sie sich zu einer Zeitbombe
in der Bilanz entwickeln. Die RBS, eine der größten Banken Europas,
berät in allen Fragen des Risikomanagements und entwickelt die
Kapitalanlagestrategie. Die Umsetzung dieser Strategie übernehmen
verschiedene Kapitalanleger, unter anderem die MEAG, Vermögensmanager
der Münchener Rück und der ERGO Versicherungsgruppe. Die ERGO
Versicherungsgruppe, selbst eine Tochter der Münchener Rück, steuert
ihre Expertise als Versicherungsspezialist und Verwalter von
Pensionen bei. Sie managt den Pensionsfonds beziehungsweise das CTA
und bietet diese Komplettlösung ebenfalls ausgewählten Firmenkunden
an. Für die RBS ist dies ein weiterer Schritt zum Ausbau ihres
Beratungsangebots bis hin zur Umsetzung integrierter Risiko- und
Pensionsmanagementlösungen. "Damit stärken wir erneut unseren
umfassenden Kapitaldialog mit deutschen Firmenkunden", so Vijay
Vankadari, designierter Leiter des Bereichs Versicherungen und
Pensionskassen der RBS in Deutschland.

Hintergrund: Risiken von Versorgungszusagen Versorgungszusagen
können Unternehmen langfristig sehr belasten. In der Bilanz werden
bis zum Eintritt des Leistungsfalls Pensionsrückstellungen gebildet,
um Verbindlichkeiten offen auszuweisen. Wenn ein Unternehmen für die
Pensionszusagen aber nicht rechtzeitig Mittel reserviert, muss es im
konkreten Leistungsfall auf seine Liquiditätsreserven zurückgreifen
oder sich verschulden. Diese Verpflichtungen gegenüber Dritten werden
daher wie Fremdkapital behandelt und belasten die Bilanz.
Bonitätsratings der Kreditwirtschaft wie z. B. Basel II führen
dadurch zu einer Beeinträchtigung in der Vergabe oder der Höhe von
Kreditlinien. Im Falle eines geplanten Unternehmensverkaufs können
Versorgungszusagen ebenfalls von Nachteil sein: Potenzielle Käufer
müssen die Verpflichtungen übernehmen und weiterführen. Die
erfolgreiche Gegenfinanzierung von Versorgungszusagen ist abhängig
von der richtigen Wahl der Kapitalanlage. Attraktive Renditen, welche
ausreichen, um eingegangene Verpflichtungen zu decken, und
unproduktive Risiken eliminieren, erfordern umfangreiches Wissen im
Kapitalanlage- und Risikomanagement. Eine Lösung für die geschilderte
Problematik und einen eleganten Weg der Bilanzbereinigung stellt die
Auslagerung bestehender Versorgungszusagen auf einen externen Träger
mit einem integrierten Asset-/Liability-Management dar.

Über die Royal Bank of Scotland:

The Royal Bank of Scotland Group (RBS), im Jahre 1727 gegründet,
ist einer der größten Finanzdienstleister der Welt mit einem
umfassenden Angebot im Privat- und Firmenkundengeschäft und Präsenz
in über 50 Ländern. Mit dem Geschäftsbereich Global Banking & Markets
ist die RBS auch in Deutschland ein führender Bankpartner von
Unternehmen, Finanzdienstleistern sowie der Öffentlichen Hand. RBS
bietet eine breite Palette von Finanzierungskonzepten,
Risiko-Management-Lösungen und Services rund um die Kredit- und
Kapitalmärkte. Durch die Übernahme von Teilen der ABN AMRO im
Konsortium mit Fortis Bank und Banco Santander verfügt die Bank heute
auch über Stärken in den Bereichen internationale
Unternehmensfinanzierung, M&A Beratung, Equity Capital Markets,
Emerging Markets sowie bei equity and transactions services (cash
management und trade finance). Weitere Informationen finden Sie unter
www.rbs.com/ci.

Über die ERGO Versicherungsgruppe AG

Mit über 17 Mrd. Euro Beitragseinnahmen ist ERGO eine der großen
europäischen Versicherungsgruppen. Weltweit ist ERGO in 26 Ländern
Europas und Asiens vertreten. In Europa ist ERGO die Nummer 1 in der
Kranken- und der Rechtsschutzversicherung; im Heimatmarkt Deutschland
gehört ERGO über alle Sparten hinweg zu den Marktführern. Heute
vertrauen 34 Millionen Kunden den Leistungen, der Kompetenz und der
Sicherheit der ERGO und ihrer Gesellschaften. In Deutschland sind es
15 Millionen Kunden, die auf die starken Marken D.A.S., DKV,
Hamburg-Mannheimer, KarstadtQuelle Versicherungen und Victoria
setzen. 50000 Menschen arbeiten als angestellte Mitarbeiter oder als
selbstständige Vermittler hauptberuflich für die Gruppe. Großaktionär
ist die Münchener Rückversicherung mit 94,7% der Anteile. Weitere
aktuelle Informationen zur ERGO Versicherungsgruppe finden Sie unter
www.ergo.de.

Originaltext: Royal Bank of Scotland
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