Altersvorsorge in der Finanzkrise: Wenige Unternehmen überzeugen in der Beratung / Studie offenbart Defizite in der Finanzberatung / Die Sieger der Analyse: HypoVereinsbank, AXA, MLP und Hannoversche

Hamburg (ots) - Die Rente ist sicher, nur bleibt immer weniger
davon übrig. Je jünger der Arbeitnehmer ist, desto größer ist die
Gefahr, im Alter nicht mehr mit der gesetzlichen Rente über die
Runden zu kommen. Der daraus entstehende Beratungsbedarf ist enorm -
genau wie die Gefahr einer Falschberatung. Nach einer vom
Verbraucherschutzministerium beauftragten Studie werden die
Vermögensschäden auf Grund mangelhafter Finanzberatung auf jährlich
20-30 Milliarden Euro geschätzt.

"Gerade in der Finanzkrise stellen die Verbraucher fest, dass ihre
private Altersvorsorge nicht zu ihrer Risikoeinstellung passt. Sie
wurden beraten und verkauft", sagt Marcus Schad, Geschäftsführer des
unabhängigen Marktforschungsinstituts S.W.I. FINANCE.

S.W.I. FINANCE hat im Auftrag der WirtschaftsWoche von Februar bis
April 2009 die Altersvorsorgeberatung bei Banken, Versicherungen und
Finanzvertrieben getestet. Getestet wurden 35 Unternehmen. Die besten
Beratungen der Banken gab es bei HypoVereinsbank. Unter den
Filialversicherungen führte AXA die besten Beratungen durch. MLP lag
bei den Finanzvertrieben vorn. Unter den Direktversicherungen
überzeugte die Altersvorsorgeberatung von Hannoversche Leben.

Das Ergebnis der 200 Beratungstests zeigt deutliche Defizite in
der Beratungsqualität. Die Struktur der Kosten war in den meisten
Fällen für den Interessenten nicht nachvollziehbar. Die
Versorgungslücke wurde nur bei gut der Hälfte der Beratungen
berechnet. Wenn Sie berechnet wurde, floss bei mehr als einem Drittel
die Inflation nicht ein. Bei jeder dritten Beratung passte das
Produktangebot nicht zum Risikoprofil des Testkunden. Thomas Jahn,
Finanz-Experte bei S.W.I. FINANCE sagt dazu: "In mehr als einem
Fünftel der Fälle wurden Bedürfnisse und Lebensplanung des
potenziellen Kunden nicht erfragt. Der Berater macht sich häufig noch
nicht einmal die Mühe das aktuelle Einkommen aufzunehmen."

Die Analyse umfasste die gesamte Kundenkontaktkette. Insgesamt
wurden 560 Kontakte ausgewertet. Bewertet wurden unter anderem der
Internetauftritt, die Beantwortung von Anfragen per E-Mail und
Telefon sowie die Bedarfsanalyse und die Lösungsangebote am Telefon
und im persönlichen Beratungsgespräch.

Veröffentlichung nur unter Nennung der Quelle: S.W.I. FINANCE

Originaltext: S.W.I. Schad GmbH & Co. KG
Digitale Pressemappe: http://www.presseportal.de/pm/73647
Pressemappe via RSS : http://www.presseportal.de/rss/pm_73647.rss2

Pressekontakt:
Thomas Jahn
Telefon: 040 / 41 11 69 16
E-Mail: thomas.jahn@swi-finance.de
www.swi-finance.de