Vermögensanlage: Neun von zehn Finanzberatern raten Kunden zum Strategiewechsel

Hannover (ots) - Anlage-Strategien aus der Zeit vor der
Finanzkrise sollten dringend von unabhängigen Fachleuten überprüft
werden. 95 Prozent der Finanz- und Versicherungsmakler berichten,
dass bei einem Teil ihrer Kunden Änderungen im Portfolio notwendig
sind, um Risiken zu minimieren und Renditechancen zu steigern. Bei
der Hälfte der Makler hat jeder fünfte Kunde Handlungsbedarf in den
Bereichen Vermögensanlage und Altersvorsorge. Dies ergab eine
Befragung des deutschen Finanzberatungsunternehmens FORMAXX unter 248
seiner Makler aus dem gesamten Bundesgebiet.

Deutsche Finanzberater berichten nahezu einstimmig, dass zumindest
ein Teil ihrer Kunden die Vermögensanlagestrategie rasch an die
Bedingungen der Krise anpassen sollte. Ähnlich dringlich ist der
Handlungsbedarf im Bereich der Altersvorsorge: Auch hier fließen
Anlegergelder oftmals in Wertpapier-Portfolios, deren Zusammensetzung
nicht auf die Auswirkungen der Finanzkrise ausgerichtet ist. Mit der
Mahnung zur Anpassung rennen die Makler oftmals offene Türen ein:
Drei von vier Befragten geben an, dass ihre Kunden vorsichtiger
agieren als noch vor der Krisenbeginn.

Andere Bereiche der Finanz- und Versicherungsplanung sind von der
Krise spürbar weniger betroffen. So erfolgt die Absicherung von
Gesundheit und Einkommen sowie vor Vermögensverlusten aufgrund von
Haftungs- oder Unglücksfälle oft zum monatlichen oder jährlichen
Festpreis. Dadurch bleibt sie von der Krise weitgehend unberührt. In
der Immobilienfinanzierung wiederum ist der Zinssatz häufig für lange
Zeiträume festgeschrieben. Bestehende Verträge sind deshalb deutlich
weniger von der aktuellen Entwicklung der Märkte betroffen als der
Bereich Vermögensanlage. Bei Neuabschlüssen sollten sich Kunden
allerdings genau beraten lassen, da sich durch das aktuell niedrige
Zinsniveau gute Gelegenheiten für günstige Finanzierungen bieten.

"Die Krise bleibt das beherrschende Thema: Wir sehen eine
deutliche Veränderung bei den Anfragen unserer Kunden. Sie sind
sicherheitsbewusster und besser informiert", erläutert Eugen Bucher,
Vorstand der FORMAXX AG, das Ergebnis der Befragung. "Das ist eine
hervorragende Grundlage, um für jeden Kunden das individuell
passende, bedarfsgerechte Verhältnis von Sicherheit und Wertzuwachs
zu erreichen."

Um eine ganzheitliche, bedarfsorientierte Finanzberatung zu
ermöglichen, hat FORMAXX zusammen mit renommierten Wissenschaftlern
der FU Berlin und der FH Ludwigshafen eine Deutsche Finanznorm
entwickelt. Dieses Regelwerk vereint wirtschaftswissenschaftliche
Erkenntnisse, Erfahrungen der Beratungsbranche sowie
Rechtsprechungsgrundsätze und macht diese Informationen für die
Beratung nutzbar.

Über FORMAXX

Die FORMAXX AG gehört zu den wenigen unabhängigen
Finanzdienstleistern in Deutschland. FORMAXX-Berater betreuen
Privathaushalte in allen Finanz- und Versicherungsfragen. Dabei sind
die Berater als Makler rechtlich verpflichtet, im Interesse ihrer
Kunden zu handeln. FORMAXX hat ein neues Beratungskonzept entwickelt,
um eine einheitlich hohe und nachvollziehbare Qualität der Beratung
zu gewährleisten. Mit diesem Konzept tritt FORMAXX an, um neue
Maßstäbe in der Finanzberatung zu setzen. Zurzeit betreuen 700
Berater in 100 Regionalbüros mehr als 40.000 Kunden.

Originaltext: FORMAXX AG
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