Vielen Privatbanken droht die Restrukturierung / Stark rückläufige Eigenkapitalrentabilität trotz steigender Nachfrage

Bad Homburg/Wien (ots) - Nur wenige Privatbanken in Deutschland,
Österreich und der Schweiz trotzen erfolgreich der globalen
Finanzkrise. Der Großteil der unabhängigen Institute hat mit einem
spürbaren Rückgang der Eigenkapitalrentabilität zu kämpfen, der vor
allem aus Ertragsrückgängen und Wertabschreibungen resultiert.
Alarmierend stellt sich für viele Banken die schlechte
Cost-Income-Ratio dar. Dies sind die Ergebnisse der internationalen
Benchmark-Studie "Strukturanalyse und Entwicklung der Privatbanken",
die von der Unternehmensberatung Eurogroup Consulting regelmäßig
durchgeführt wird. Analysiert wurden aktuell die Bankbilanzen bis zum
Jahr 2008 von 36 ausgewählten Privatbanken in den Ländern
Deutschland, Österreich und der Schweiz.

Zwei Jahre nach der Finanzkrise steht die Branche am Scheideweg,
denn die steigende Nachfrage konnten nur wenige Institute, wie
Berenberg Bank, M.M. Warburg, Hauck & Aufhäuser oder Vontobel in
wirtschaftlichen Erfolg umsetzen. Im Branchenquerschnitt haben
rückläufige Erträge und hohe Kostenquoten die Profitabilität der
Banken deutlich gesenkt. Vor allem die schweizerischen Institute
haben mit einer durchschnittlichen Cost-Income-Ratio von 100 Prozent
starken Restrukturierungsbedarf auf der Kostenseite. Überdies sind
sie durch das rückläufige Provisionsgeschäft besonders getroffen,
während sich für die deutschen und österreichischen Privatbanken das
Zinsgeschäft als Stabilitätsanker erwies. Die deutschen Institute
wurden von der Krise unterschiedlich getroffen. So schwankt die
Cost-Income-Ratio zwischen sehr guten 43% und katastrophalen 145%.
Die Eigenkapitalrentabilität (Return on Equity, ROE) ist in allen
Ländern stark zurückgegangen. Während die schweizerischen und
österreichischen Institute noch Werte von 9,1 Prozent und 8,2 Prozent
ausweisen, liegen die deutschen Wettbewerber bei durchschnittlich 2,1
Prozent.

Viele Institute stehen vor Restrukturierungsschritten und müssen
Korrekturen bei der Steuerung ihrer Erfolgsquellen, der
Kostenflexibilisierung und der Auslagerung nicht erfolgskritischer
Leistungen durchführen. Die vollständige Analyse einschließlich
Metaportfolio und Auswertung der einzelnen Institute erhalten Sie bei
Eurogroup Consulting, Bad Homburg.

Originaltext: EGC Eurogroup Consulting AG
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