Allianz Leben kombiniert mit der Allianz IndexPolice eine Versicherungs- und Zertifikatslösung. Das neue Produkt verbindet die Chance auf Zusatzrendite bei einem garantierten Wertzuwachs.

Allianz Lebensversicherungs-AG, Stuttgart, 16. Januar 2006

Die Allianz Lebensversicherungs-AG (Allianz Leben) bietet ein neues Produktkonzept an: Die Allianz IndexPolice ist eine Rentenversicherung gegen Einmalbeitrag und mit einer Mindestlaufzeit von 12 Jahren. Die Kapitalanlage erfolgt ausschließlich in ein Garantiezertifikat. Damit verbindet das Produkt die Sicherheit eines garantierten Wertzuwachses mit der Chance auf eine zusätzliche Rendite. Diese Renditechance hängt ab von der Wertentwicklung des europäischen Aktienindexes Dow Jones EURO STOXX 50.

'Mit Produkten wie der Allianz IndexPolice wollen wir verstärkt vermögende Kunden ansprechen, die bei ihrer Altersvorsorge auf Sicherheit setzen und zugleich renditeorientiert sind', sagte Michael Hessling, im Allianz Leben Vorstand verantwortlich für das Firmengeschäft und den Maklervertrieb. Auch im Maklervertrieb sieht Allianz Leben, der Marktführer in der privaten und betrieblichen Altersvorsorge, großes Potenzial für dieses Produkt: 'Viele Makler und ihre Kunden interessieren sich für kapitalmarktnahe Produkte', so Hessling.

Indexpolicen werden im Ausland bereits mit großem Erfolg verkauft - vor allem in den USA, Frankreich und Österreich. 'Bei der Einführung unserer IndexPolice haben wir uns auf die Erfahrungen anderer Allianz Gesellschaften gestützt', hob Hessling hervor.

An der Indexentwicklung teilhaben – bei garantiertem Wertzuwachs

Von den Chancen der Aktienmärkte profitieren Anleger durch die Bindung an den Dow Jones EURO STOXX 50. Hessling betonte: 'Damit setzen wir auf die europäischen Spitzenwerte und bieten gleichzeitig ein hohes Maß an Transparenz.' Denn die Wertentwicklung orientiert sich an einem bekannten Index. Hessling nannte ein Beispiel: Wäre die Allianz IndexPolice schon 1993 auf den Markt gekommen, hätten sich 10.000 Euro Einmalbeitrag bis zum Ablauf mehr als verdoppelt: auf rund 21.000 Euro.

Auch bei einer negativen Entwicklung des Indexes gibt es für die Kunden keinen Grund zur Sorge: Dann greift die garantierte Mindestzahlung. Diese wird am 1. März 2006 zum Verkaufsstart festgelegt und ist abhängig vom Marktzins am Emissionstag. Voraussichtlich wird die garantierte Mindestzahlung zwischen 110 und 120 Prozent des Einmalbeitrags betragen.

Allianz IndexPolice mit Steuervorteil

Bei einer Auszahlung in Form einer lebenslangen Rente wird lediglich deren Ertragsanteil besteuert. Dieser beträgt zum Beispiel bei einem 65-Jährigen 18 Prozent. Wird eine einmalige Kapitalzahlung gewählt, ist die Hälfte des Wertzuwachses steuerfrei - bei mindestens 12 Jahren Laufzeit und einer Auszahlung ab dem vollendeten 60. Lebensjahr.

Stirbt der Kunde während der Laufzeit des Garantiezertifikats, wird der aktuelle Policenwert - mindestens jedoch der eingezahlte Einmalbeitrag - einkommensteuerfrei ausgezahlt.