DEVK zieht positive Bilanz für 2010 / Bestand wächst um 3,6 Prozent / Beitragseinnahmen steigen um 2,7 Prozent / 2011 im 125-jährigen Jubiläumsjahr weiter auf Wachstums- und Erfolgskurs

Köln (ots) - 2010 hat sich die Konjunktur weiter erholt und die
Aktienmärkte entwickelten sich erfreulich. Auch für die DEVK
Versicherungen verlief das Geschäftsjahr 2010 insgesamt sehr
zufriedenstellend. Das gilt für die Unternehmensgruppe insgesamt wie
auch jeweils für alle großen Einzelunternehmen und
Versicherungszweige. Vor diesem Hintergrund zog Vorstandsvorsitzender
Friedrich W. Gieseler im Bilanz-Pressegespräch der DEVK in Köln ein
zufriedenes Fazit: "2010 war für die DEVK ein erfolgreiches, in
einigen Kennzahlen sogar ein exzellentes Geschäftsjahr."

Erneuter Rekord im Neugeschäft nur knapp verfehlt

Besonders erfreulich entwickelte sich das Neugeschäft: Mit rund
1,8 Millionen Abschlüssen und über 673 Millionen Euro
Neugeschäftsbeitrag verfehlte die DEVK 2010 nur knapp das beste
Vertriebsergebnis ihrer Geschichte. Die Anzahl der versicherten
Risiken und Verträge kletterte auf 13,4 Millionen und überstieg damit
erstmals die 13-Millionen-Marke.

Damit wuchs der Bestand um 3,6 Prozent und mit ihm auch die
Beitragseinnahmen: um 2,7 Prozent im inländischen Direktgeschäft
(Branche: 4,3 Prozent). Die Schaden- und Unfallversicherung wuchs
trotz des anhaltenden Preiskampfes in der Kfz-Sparte um 5,3 Prozent
auf 1,342 Milliarden Euro an (Branche: 0,7 Prozent). Im Bereich der
Lebensversicherungen erzielte die DEVK trotz stark zurückgefahrenen
Einmalbeitragsgeschäfts mit 826 Millionen Euro ein Beitragswachstum
von 0,3 Prozent (Branche: 7,1 Prozent). Kräftig wuchs mit fast 46
Millionen Euro gebuchten Bruttobeiträgen die
DEVK-Krankenversicherung. Sie steigerte ihr bereits hervorragendes
Vorjahresergebnis um 15,8 Prozent (Branche: 5,8 Prozent).

Die Beitragseinnahmen der DEVK-Rückversicherung lagen bei rund 236
Millionen Euro und erreichten das für 2010 geplante Niveau.

Bei der wichtigen Einnahmequelle der Kapitalanlagen profitierte
die DEVK von der Erholung der Finanzmärkte und ihrer soliden
Anlagestrategie. Die Kapitalanlagen wuchsen im vergangenen
Geschäftsjahr um 4,9 Prozent auf 12,6 Milliarden Euro.

Die Combined ratio, das Verhältnis von Aufwendungen für Schäden
und Kosten zu den Beitragseinnahmen, stieg im Schaden- und
Unfallbereich inklusive Kfz-Versicherung aufgrund der
Schadenbelastung auf 99,3 Prozent und liegt damit über dem
Branchenniveau von 98 Prozent. Die intensiven Bemühungen zur
Aufwandsbegrenzung konnten die Steigerung beim Schadenaufwand nicht
kompensieren.

Überdurchschnittliches Neugeschäft gegen laufenden Beitrag in der
Lebensversicherung

Die DEVK-Lebensversicherung konnte im Gegensatz zur Branche (-2,7
Prozent) im Neugeschäft gegen laufenden Beitrag erfreulich zulegen:
Dieser stieg um 22,6 Prozent auf 62,7 Millionen Euro im
Vorjahresvergleich. Positiv war auch die Bestandsentwicklung: Nach
Versicherungssumme wurde der DEVK-Lebensversicherungsbestand
marktüberdurchschnittlich um 4,4 Prozent auf 29,4 Milliarden Euro
ausgebaut (Branche: 2,2 Prozent).

Die anhaltende Nachfrage nach Produkten mit kurz laufenden
Einmalbeiträgen beobachtet die DEVK kritisch. Um langjährige
Bestandskunden nicht zu benachteiligen, bietet sie keine
kurzfristigen Kapitalisierungsprodukte an. So begrenzte die DEVK 2010
den Verkauf von kurz laufenden Rentenversicherungen gegen
Einmalbeitrag. Dementsprechend knüpfte sie im Neugeschäft gegen
Einmalbeitrag nicht an das Vorjahr an. Es ging im Vergleich um 4
Prozent auf 209 Millionen Euro zurück. Die Beitragseinnahmen
steigerten sich um 0,3 Prozent (Branche: 7,1 Prozent) auf 826
Millionen Euro.

Die Beruhigung an den Finanzmärkten wirkte sich positiv auf die
Kapitalanlageergebnisse aus. Die DEVK erzielte für beide
Lebensversicherer zusammen eine Nettoverzinsung von 4,54 Prozent
(Branche: 4,27 Prozent) und zahlt ihren Kunden für 2011 einen
Ansammlungszins von 4,1 Prozent für Verträge des DEVK
Lebensversicherungsvereins und für solche der DEVK Allgemeine Leben.

Nach Einnahmen und Ausgaben ergibt sich ein Gesamtüberschuss von
133 Millionen Euro. Davon wurden rund 92 Prozent bzw. 122 Millionen
Euro der Rückstellung für Beitragsrückerstattung (RfB) zugeführt, dem
Gewinntopf für die Versicherten. Der entsprechende Branchenwert
beträgt nur 86 Prozent. Insgesamt sind den DEVK-Versicherten im
abgelaufenen Geschäftsjahr rund 203 Millionen Euro zugeflossen. Diese
Summe setzt sich zusammen aus der Zuführung zur RfB, der
Direktgutschrift und den Zinsen auf angesammelte Überschussanteile.

DEVK Lebensversicherungsverein a.G.: Sonderausschüttung zum
Jubiläum

2011 feiert die DEVK ihr 125-jähriges Jubiläum. 1886 gründeten
Eisenbahner die "Sterbekasse der Beamten und Arbeiter im Bezirke der
Königlichen Eisenbahndirektion zu Breslau", sozusagen die Mutter des
heutigen DEVK Lebensversicherungsvereins a.G. Aus diesem Anlass
erhalten alle Bestandskunden, die ein Altersvorsorgeprodukt beim DEVK
Lebensversicherungsverein abgeschlossen haben, eine Sonderzuteilung.
Insgesamt schreibt die DEVK ihren Lebensversicherungsmitgliedern rund
25 Millionen Euro zusätzlich gut. So erhalten alle vor 2008
abgeschlossenen Kapital- und Rentenversicherungen ebenso wie die
Riester-Verträge des DEVK Lebensversicherungsvereins 2011 eine
einmalige Jubiläumszuteilung. Dies geschieht z. B. in Form eines
zusätzlichen Zinsüberschussanteils in Höhe von 0,7 Prozent (4,8
Prozent statt 4,1 Prozent Ansammlungszins) oder - in Abhängigkeit vom
Vertragsbeginn - auch in einer anderen, der Höhe aber nach
gleichwertigen Form.

Überdurchschnittliches Wachstum in der DEVK-Schadenversicherung

Im direkten Schaden- und Unfallversicherungsgeschäft lagen die
Bruttobeitragseinnahmen mit 1,342 Milliarden Euro sehr erfreuliche
5,3 Prozent über dem Vorjahreswert, während sie branchenweit
lediglich um 0,7 Prozent anstiegen. Die Bruttobeitragseinnahmen für
die Kfz-Versicherung wuchsen sogar um 6,5 Prozent (Branche: 0,6
Prozent) auf rund 750 Millionen Euro. Aus dem Kfz-Wechselgeschäft
ging die DEVK mit einem ausgeglichenen Saldo hervor. Außerordentlich
erfreuliche Ergebnisse erzielte die DEVK-Rechtsschutzversicherung.
Dank des guten Neugeschäfts konnte sie ihre Beiträge um 5,2 Prozent
auf 104 Millionen Euro steigern (Branche: 1,0 Prozent). Die Zahl der
Bestandsverträge verbesserte sich um 3,6 Prozent (Branche: 0,5
Prozent).

Der Orkan "Xynthia", der früh einsetzende strenge Winter sowie die
Hochwasser- und Starkregenereignisse im Sommer sorgten auf der
Schadenseite insgesamt für erheblichen Mehraufwand. Wegen gestiegener
Ausgaben für Versicherungsfälle erhöhten sich die
versicherungstechnischen Aufwendungen. In der Kfz-Versicherung hat
besonders das schlechte Winterwetter deutliche Spuren hinterlassen.

In der Folge sank das versicherungstechnische Ergebnis des
Schadenkonzerns in der Schaden-/Unfallversicherung auf -3,3 Millionen
Euro. In der nichtversicherungstechnischen Rechnung konnte der
DEVK-Schadenkonzern sein Kapitalanlageergebnis zum Vorjahr leicht
verbessern.

Das Ergebnis der normalen Geschäftstätigkeit beträgt 130 Millionen
Euro - ein Betrag, der zugleich einer Eigenkapitalrendite von 10,5
Prozent entspricht. Nach Steuern und vor außerordentlichem Ergebnis
verblieb ein Jahresüberschuss von 80 Millionen Euro.

Im außerordentlichen Ergebnis hat sich die Anwendung der neuen
Bilanzierungsvorschriften, des sogenannten BilMoG, niedergeschlagen.
Als einmaliger Umstellungseffekt fielen hier für die Erhöhung der
Pensionsrückstellungen und der Altersteilzeitrückstellungen
Nettoaufwendungen von insgesamt 21,1 Millionen Euro an. Damit
verzichtet die DEVK auf die Option, den Aufwand auf bis zu 15 Jahre
zu verteilen.

DEVK-Kunden fühlen sich fair versichert

Kunden der DEVK wissen den erstklassigen Service ihrer
Versicherung zu schätzen. Das belegt das erste Fairness-Ranking der
30 größten Versicherer Deutschlands des Kölner Analyseinstituts
ServiceValue GmbH. Im Rahmen einer repräsentativen Onlinebefragung
beurteilten rund 4.000 Versicherungskunden 32 Service- und
Leistungsmerkmale. Jeder Teilnehmer durfte bis zu drei
Versicherungsunternehmen bewerten, bei denen er binnen der letzen
sechs Monate versichert war. Das Urteil: Die Kunden sind mit der DEVK
sehr zufrieden und geben ihr die Gesamtnote "sehr gut". Erstklassig
wurde die DEVK vor allem in den Kategorien
"Preis-Leistungs-Verhältnis", "Schutz und Vorsorge",
"Kundenkommunikation" und "Leistungsabwicklung" beurteilt und erhielt
in jedem dieser Teilbereiche die Bestnote "sehr gut".

Jubiläumsjahr 2011: 125 Jahre DEVK - der Mensch im Mittelpunkt

In ihrem Jubiläumsjahr 2011 steht für die DEVK die
"Rundumabsicherung" des Menschen im Mittelpunkt. Mit einem speziellen
Vorsorgecheck kann der Vertriebspartner den individuellen
Absicherungsbedarf des Kunden in allen Vorsorgebereichen einfach und
vor allem schnell ermitteln. Für die detaillierte Beratung steht
zusätzlich ein elektronisches Beratungssystem (EBS®) zur Verfügung.
Der Kunde profitiert so von ganzheitlichen Vorsorgelösungen in den
Bereichen der Arbeitskraft-, Unfall-, Alters-, Hinterbliebenen- und
Gesundheitsvorsorge.

Zusätzlich wird die DEVK produktseitig durch Neuerungen im
Versicherungsmarkt gestärkt: Seit Februar dieses Jahres garantiert
sie beispielsweise in der Krankenversicherung durch eine neue
dreistufige Produktlinie für Zahnersatz und Zahnbehandlung bis zu 100
Prozent für die Regelversorgung.

Das neue Konzept der dreistufigen Produktlinie (Aktiv, Komfort,
Premium) soll zukünftig in allen Produktbereichen der DEVK umgesetzt
werden. So startete bereits im letzten Jahr die Sparte Rechtsschutz
mit der neuen Dreigliedrigkeit. Grundsätzlich sollen die Produkte
noch übersichtlicher und bedarfsgerechter für die Kunden werden.

Daher wurde bei der im Mai eingeführten neuen Pflegeversicherung
ebenfalls auf die Dreigliedrigkeit gesetzt. In diesem Zusammenhang
bietet die DEVK viele neue Beratungs- und Vermittlungsleistungen in
Zusammenarbeit mit dem Malteser Hilfsdienst an. So wird
beispielsweise im sogenannten Premiumtarif im Leistungsfall der
Pflegeplatz innerhalb von 24 Stunden garantiert.

Auch in den Sparten Haftpflicht, Hausrat und Unfall sind
Verbesserungen vorgesehen. So hat die DEVK im Juli 2011 mit den neuen
Bedingungen "VGB Klima und Energie" einen neuen Wohngebäudetarif
eingeführt. Dieser sieht neben verbesserten Leistungen eine
automatische Mitversicherung von Elementarschäden vor und basiert
zusätzlich auf der neuen dreistufigen Produktlinie. Zeitgleich ist
ein neuer Glastarif auf den Markt gekommen.

Die Absenkung des Rechnungszinses für das Neugeschäft auf 1,75
Prozent zum 1. Januar 2012 führt aus Sicht der DEVK zu einer Belebung
des Neugeschäfts. Erwartet wird ein "Schlussverkauf" zum Auslaufen
des Garantiezinses von 2,25 Prozent.

Mit der Einführung eines neuen Agenturvergütungssystems 2009
konnte die Ausgangslage im Wettbewerb um gute Vertriebspartner
wesentlich verbessert werden. So wurde 2010 der Außendienst um 44
Vertriebspartner ausgebaut (2.267 Vertriebspartner). Als Folge des
neuen Vergütungssystems wurde im Januar 2011 die
Außendienst-Führungskräfteorganisation umstrukturiert. Mit der neuen
Struktur soll den Führungskräften mehr Zeit für die Agentur- und
Mitarbeiterbetreuung zur Verfügung stehen. Zusätzlich ermöglicht eine
neue Bereichs- und Teamstruktur die Fokussierung auf ihre jeweiligen
Stärken.

Aufgrund des weiterhin positiven Bestandswachstums erwartet die
DEVK in diesem Jahr einen erneuten Beitragszuwachs von rund 4,4
Prozent in der Schaden-/Unfallversicherung. In der Lebensversicherung
lässt der momentane Geschäftsverlauf und der erwartete
"Schlussverkauf" den Schluss zu, dass das Vorjahresergebnis im
aktuellen Jahr übertroffen wird. Für die Rechtsschutz- und die
Krankenversicherung geht die DEVK wiederholt von einem
überdurchschnittlichen Beitragswachstum aus.

Den DEVK Versicherungen vertrauen bundesweit rund 4 Millionen Kunden
mit 13,4 Millionen Risiken in allen Versicherungssparten. Dass sie
besonders treue Kunden sind, hängt nicht zuletzt von der persönlichen
Nähe ab: 1.200 Geschäftsstellen, 2.270 hauptberufliche
Vertriebspartner und rund 4.000 nebenberufliche Vermittler sprechen
für sich. Langjähriger Kooperations- und Vertriebspartner sind zudem
die Sparda-Banken. Nach der Anzahl der Verträge ist die DEVK
Deutschlands viertgrößter Hausrat- sowie fünftgrößter Pkw- und
Haftpflichtversicherer.

Pressekontakt:
DEVK Versicherungen, Eva Thommes, Riehler Straße 190, 50735 Köln,
Tel. 0221 757-1802, E-Mail: eva.thommes@devk.de