Allianz Deutschland AG hat sich in schwierigem Umfeld gut behauptet (mit Bild)

München (ots) -

- Umsatz mit 28,2 Milliarden Euro leicht unter Vorjahr
- Neue Wachstumsdynamik in fast allen Geschäftsbereichen
- Erfolg in der Lebensversicherung setzt sich fort
- Erstmals Bericht "Ergebnis für den Kunden" veröffentlicht

Die Allianz Deutschland AG hat im Geschäftsjahr 2011 ihre führende
Marktposition gefestigt. Mit 28,2 (28,5) Milliarden Euro lag der
Umsatz auf Basis vorläufiger Zahlen nur knapp unter dem des
Vorjahres. Das operative Ergebnis verringerte sich um 18,5 Prozent
auf 1,4 (1,8) Milliarden Euro, das Jahresergebnis nach Steuern
beläuft sich auf 0,7 Milliarden Euro (-46,1 Prozent). Hauptursachen
für den Rückgang waren gestiegene Aufwendungen für Schäden in der
Sachversicherung, vor allem aus Naturkatastrophen, ein niedrigeres
Ergebnis aus Kapitalanlagen, eine erhöhte Risikovorsorge im
Bankgeschäft sowie eine Abschreibung auf den Goodwill der
Oldenburgischen Landesbank (OLB).

Die Allianz Deutschland AG hat mit zwölf Milliarden Euro
Eigenkapital weiterhin eine grundsolide Kapitalausstattung. Die
Solvabilitätsquoten der unter dem Dach der Allianz Deutschland AG
zusammengefassten Versicherungsgesellschaften übertreffen mit 154
Prozent bei der Allianz Versicherungs-AG, 213 Prozent bei der Allianz
Lebensversicherungs-AG und 141 Prozent bei der Allianz Privaten
Krankenversicherungs-AG deutlich die aufsichtsrechtlichen
Anforderungen. Dies gilt ebenso für die OLB-Gruppe mit einer
Kernkapitalquote von 8,5 Prozent und einer Gesamtkapitalquote von
12,4 Prozent.

Erfolgreicher als die Jahre zuvor lief 2011 in fast allen
Geschäftsbereichen das Neugeschäft. In der Lebens- und in der
Krankenversicherung sowie bei der Allianz Bank hat sich die Zahl der
Kunden deutlich erhöht, in der Sachversicherung der Kundenverlust
spürbar verlangsamt.

"2011 war ein schwieriges Jahr. Dennoch konnten wir über fast alle
Geschäftsbereiche hinweg eine neue Wachstumsdynamik erzeugen und in
der Sachversicherung die Trendwende einleiten", sagte Markus Rieß,
Vorstandsvorsitzender der Allianz Deutschland AG. "Das zeigt, dass
wir auf einem guten Weg sind."

Die Kundenorientierung beflügelt das Geschäft. In diesem Wissen
sieht die Allianz Deutschland AG den Schlüssel zum Erfolg in der
nachhaltigen Ausrichtung aller Geschäftsbereiche, die Zufriedenheit
ihrer Kunden bestmöglich sicherzustellen und zu steigern. Seit
einigen Jahren hat die Allianz Deutschland AG deshalb
wissenschaftlich erhoben, wie ihre Leistungen bei den Kunden ankommen
und die Resultate hieraus erstmals im Bericht "Ergebnis für den
Kunden" veröffentlicht.

"Das Vertrauen unserer 19 Millionen Kunden ist unser höchstes
Gut", sagte Markus Rieß. "Nur wenn wir das Vertrauen unserer Kunden
besitzen, können wir auch Umsatz und Ergebnis weiter steigern."

Schaden- und Unfallversicherung stabilisiert sich

Das Sachversicherungsgeschäft befindet sich in einem umfassenden
Modernisierungsprozess. Gestoppt wurde 2011 erstmals der langjährige
Rückgang bei den Beitragseinnahmen , die mit 9,0 Milliarden Euro um
0,1 Prozent über dem Vorjahreswert lagen. Die mit 5,5 Milliarden Euro
überdurchschnittlich hohen Schadenaufwendungen in der
Sachversicherung - darunter deutlich erhöhte Belastungen aus
Unwetterereignissen und aus erneut hohen Millionenschäden von
insgesamt 541 Millionen Euro - ließen die Schaden-Kosten-Quote von
100,8 Prozent im Vorjahr auf 102,9 Prozent steigen. Die
Schaden-Kosten-Quote bildet in der Sachversicherung das Verhältnis
von Kosten und Schadenaufwand zu den verdienten Beiträgen ab.

Neuausrichtung der Kfz-Versicherung trägt erste Früchte

Zum Jahresende 2011 waren 8,12 Millionen Fahrzeuge bei der Allianz
versichert. Die Beitragseinnahmen beliefen sich auf 3,1 Milliarden
Euro, womit die Allianz Deutschland trotz des leichten Rückgangs um
1,2 Prozent die führende Marktposition in der Autoversicherung nach
Prämieneinnahmen behauptet. Bei den Neu- und Mehrbeiträgen
verzeichnete die Kraftsparte ein Plus von 11,2 Prozent auf 722
Millionen Euro. Vor allem das neue modulare Kfz-Produkt MeinAuto
sorgte 2011 für eine positive Bilanz. "Wahlmöglichkeiten bei
modularen Produkten erhöhen die Kundenzufriedenheit und kommen
deshalb auf dem Markt gut an", sagte Markus Rieß.

Unverzichtbarer Vertriebsweg Internet

Im Internetgeschäft hat die Allianz die Experimentierphase
verlassen und sollte mit über 625.000 online versicherten Fahrzeugen
zu den großen Auto-Internetversicherern aufgeschlossen haben. Das
Internet-Geschäft mit Auto-Versicherungen ist damit für die Allianz
zu einem unverzichtbaren und wachsenden Vertriebsweg geworden.

Lebensversicherung baut Marktanteil aus

Eine große Stütze der Allianz Deutschland AG war erneut die
Lebensversicherung, die trotz schwierigen Zinsumfelds bei den Kunden
nach wie vor sehr gefragt war. Die laufenden Neubeiträge stiegen
überdurchschnittlich mit einem Plus von 12,1 Prozent auf 880
Millionen Euro. Im Fokus stand bei den Kunden vor allem die
klassische Rentenversicherung. Die laufenden Beitragseinnahmen, die
den größten Teil des Umsatzes ausmachten, legten um 1,6 Prozent zu.
Das Geschäft gegen Einmalbeitrag, das sich in den Vorjahren
außergewöhnlich hoher Zuwächse erfreute, verminderte sich
erwartungsgemäß um 6,3 Prozent. Insgesamt nahmen die
Beitragseinnahmen gegen den negativen Markttrend nur um 1,8 Prozent
auf 15,7 Milliarden Euro ab. Damit baute die Allianz ihren
Marktanteil in der Lebensversicherung erneut aus.

Krankenversicherung verzeichnet Kundenzuwachs

In der Krankenversicherung erreichten die Beitragseinnahmen mit
3,2 Milliarden Euro nahezu das Vorjahresniveau (-0,2 Prozent). Mit
2,5 Millionen (2,4 Millionen) versicherten Personen waren deutlich
mehr Menschen bei der Allianz krankenversichert als im Jahr zuvor.
Zwar ging die Zahl der Kunden in der Vollversicherung um 1,6 Prozent
auf 683.000 zurück. Bei den Zusatzversicherten stieg sie dagegen um
3,3 Prozent auf 1,8 Millionen. Das Neugeschäft verlief dynamisch, die
Neubeiträge nahmen um 27,0 Prozent auf 83 Millionen Euro zu. Dabei
legten die AktiMed-Vollversicherungstarife kräftig zu, das
Neugeschäft mit Zusatzversicherungsprodukten verdoppelte sich sogar.

Abschreibungen im Bankgeschäft

Das Bankgeschäft erzielte operative Erträge in Höhe von 348 (346)
Millionen Euro - ein Plus von 0,6 Prozent. Dabei stieg der
Zinsüberschuss um 2,8 Prozent auf 245 (238) Millionen Euro. Der
Provisionsüberschuss verminderte sich auf 105 (109) Millionen Euro,
da die Kunden aufgrund der hohen Volatilität an den Finanzmärkten
weniger in Wertpapiere investierten. Im Ergebnis hat sich im
Banksegment ein Verlust von 151 Millionen Euro ergeben. Dies geht auf
die Abschreibung auf den Goodwill der OLB in Höhe von 114 Millionen
Euro, auf das schwierige Kapitalmarktumfeld sowie auf den deutlichen
Anstieg der Risikovorsorge im Bereich der Seeschifffahrt zurück.

Kapitalanlagen wachsen

Die Gesellschaften der Allianz Deutschland AG verfolgten auch 2011
eine sicherheitsorientierte Anlagestrategie. Die verwalteten Anlagen
stiegen um 2,5 Prozent auf 214,7 Milliarden Euro. Aufgrund der
schwächeren Aktienmärkte sank das Kapitalanlagenergebnis gegenüber
2010 um 2,8 Prozent auf 9,1 Milliarden Euro. Gleichzeitig wuchsen die
Bewertungsreserven, bedingt durch das im Vergleich zum Vorjahr
niedrigere Zinsniveau, von 13,9 Milliarden Euro auf 16,4 Milliarden
Euro.

Allianz Deutschland AG

Eckdaten für das Geschäftsjahr 2011 (vorläufige, konsolidierte
Zahlen)1
1-12 2011 in % 1-12 2010
Umsatz 28.193 Mio. EUR -1,2% 28.525 Mio. EUR
- Schaden- und
Unfallversicherung(2) 8.979 Mio. EUR 0,1% 8.974 Mio. EUR(1)
- Lebensversicherung 15.673 Mio. EUR -1,8% 15.961 Mio. EUR
- Krankenversicherung 3.204 Mio. EUR -0,2% 3.209 Mio. EUR
- Bankgeschäft(3) 348 Mio. EUR 0,6% 346 Mio. EUR
Operatives Ergebnis 1.433 Mio. EUR -18,5% 1.759 Mio. EUR
Jahresergebnis 716 Mio. EUR -46,1% 1.328 Mio. EUR

31.12.2011 in % 31.12.2010
Kapitalanlagen (Bilanzwert) 214,7 Mrd. EUR 2,5 209,4 Mrd. EUR

(1) Aufgrund von Konsolidierungseffekten lassen sich die
Segmentzahlen nicht immer zu den Konzernzahlen addieren.

(2) Bereinigt um das im Vorjahr enthaltene China-Geschäft, das
bisher aus lizenzrechtlichen Gründen bei der Allianz Versicherungs-AG
geführt wurde. Nachdem die Lizenz erteilt und das Geschäft in eine
Versicherungsgesellschaft eingebracht wurde, wird es seit 01.01.2011
im Geschäftsbereich Asien-Pazifik der Allianz Gruppe ausgewiesen.

(3) Das Banksegment umfasst das Regionalbankgeschäft der
Oldenburgischen Landesbank AG (OLB) mit ihren Tochterunternehmen und
das Geschäft der Allianz Bank als Zweigniederlassung der OLB.

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