Umfrage bei 550 Regionalbanken / Ergebnisse der "Qualitätsmessung im Private Banking" per 31. Juli 2015

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Zur Webseite der IVA AG
http://ots.de/FucmR
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München (ots) - Die IVA AG hatte jüngst entschieden, dass noch in
diesem Jahr zu den beiden Themenfeldern "Baufinanzierung" und
"Private Banking" zwei Testformate angeboten werden, für die sich
qualitativ gute Banken bewerben können.

Der Fokus liegt bei dieser Vorgehensweise weder auf Testkäufen
noch auf einem Vergleichstest, sondern vielmehr auf der umfangreichen
und inhaltlichen Beurteilung durch das IVA mit der Option, sich eine
besonders gute Leistung und Struktur im Nachgang bestätigen zu
lassen.

Auf Basis eines im Vorfeld ausgefüllten Fragebogens erhalten die
interessierten Finanzdienstleister im ersten Schritt ein kostenloses
Benchmarking mit der Aussage, ob eine vertiefende Analyse (nach
dieser Machbarkeitsstudie) möglich ist.

Insgesamt haben zum 31. Juli 2015 insgesamt 27 Finanzdienstleister
an der Umfrage teilgenommen und den Fragebogen ausgefüllt.

Der Erkenntnisse sind - nach der ersten Analyse - folgende:

- Die teilnehmenden Banken und Sparkassen betreuen
durchschnittlich ein Vermögen von fast 400 Mio. Euro. Die
Bandbreite reicht von 135 Mio. Euro bis über 845 Mio. Euro.
- Die Kundenanzahl (bzw. Kundenverbünde) pro Berater hat eine
Bandbreite von 59 bis 291 Kunden.
- Die Kunden haben ein durchschnittliches (liquides) Vermögen von
510 Tsd. Euro. Auf Ebene der Sparkassen beläuft sich dieses auf
801 Tsd. Euro und bei den VR-Banken auf durchschnittlich 308
Tsd. Euro.
- Die Vermögensverwaltungsquote liegt nach Angaben der
Finanzdienstleister bei 17%.
- Die Betrachtung der Vorsorge- und Absicherungssituation gehört
für 90% der Banken und Sparkassen zu einem zentralen
Beratungsthema im Private Banking.
- Während in der Anlageberatung eine hohe Produktunabhängigkeit
besteht (bei 96%), hat sich die Honorarberatung bisher nur
bedingt (bei 30% der Finanzdienstleister) durchgesetzt.
- In der Anlageberatung definieren lediglich 81% der Anbieter
Anlagerichtlinien mit und für ihre Kunden; in nur 37% der Fälle
können sich die Kunden in der Portfolioberatung ein
Musterportfolio o.ä. zuordnen lassen.

Wenn Sie auf Basis der ersten Details an weiteren Informationen
interessiert sind, können Sie mich/uns gern jederzeit ansprechen!

Über die Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG:

Das Institut für Vermögensaufbau (IVA) AG (www.institut-va.de) ist
eine bankenunabhängige Gesellschaft zur Förderung des
Vermögensaufbaus von Privatanlegern mit Hilfe
finanzwissenschaftlicher Methoden. Durchgeführt werden unter anderem
Analysen und Studien, deren Ergebnisse Privatanlegern beim Auffinden
qualitativ hochwertiger Lösungen für den langfristigen
Vermögensaufbau helfen.

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