Jahresergebnisse 2015 - Triodos Bank erhöht positive Wirkung für Gesellschaft und Natur und wächst deutlich

Zeist, Niederlande/Frankfurt am Main (ots) -

- Verwaltetes Gesamtvermögen der Triodos Bank, Triodos Investment
Management und Triodos Private Banking: 12,3 Milliarden Euro
(+16%)
- Zahl der Kunden: 607.000 (+15%)
- Nachhaltige Kredite: + 13%
- Ergebnis nach Steuern der Triodos Bank: 40,7 Millionen Euro
(+35%)
- Kernkapitalquote: 19%
- Anzahl Mitarbeiter/-innen: 1.121 (+10%)
- In Deutschland dynamische Entwicklung sowohl des Kreditvolumens
(+8,5%) wie auch der Kundenanzahl (+15%)

In 2015 konnte die Triodos Bank, Europas führende
Nachhaltigkeitsbank, erneut ein stabiles Wachstum verzeichnen. Die
Bilanzsumme erhöhte sich im abgelaufenen Geschäftsjahr dank des
stetigen Zuwachses von Krediten, Kundeneinlagen und erhöhtem
Eigenkapital um 15% auf 8,2 Mrd. Euro. Das verwaltete Gesamtvermögen
der Triodos Bank, Triodos Investment Management (3,14 Mrd. Euro) und
Triodos Private Banking (1,38 Mrd. Euro) stieg 2015 um 16% auf 12,3
Mrd. Euro.

Das Ergebnis nach Steuern belief sich auf 40,7 Mio. EUR, was
einem Wachstum von 35% gegenüber dem Vorjahr entspricht. Die Bank
erzielte eine Eigenkapitalrendite von 5,5% (2014: 4,4%). Die Anzahl
der Kunden stieg um 15%. Zum Stichtag (31.12.2015) hatte die Triodos
Bank in ihren fünf europäischen Niederlassungen insgesamt 607.000
Kunden.

Finanzierung nachhaltiger Geschäftsmodelle

Auch in 2015 wurden Krediten an nachhaltige Unternehmen und
Projekte vergeben und damit die Realwirtschaft finanziert.
Nachhaltige Hypotheken machten 40% des Gesamtanstiegs im
Kreditportfolio aus (2014: 18%). Das Kredit/Einlagen-Verhältnis ging
von 63% im Jahr 2014 auf 62% für 2015 zurück.

Die Quote der betrieblichen Aufwendungen im Verhältnis zu den
Erträgen verbesserte sich und lag bei 71% (2014: 73%). Das Ergebnis
vor Steuern und die Risikovorsorge im Kreditgeschäft zeigten ein
Wachstum auf 61,4 Mio. EUR (2014: 51,2 Mio. Euro), während die
Wertberichtigungen auf das Kreditportfolio deutlich von 11,1 Mio.
Euro im Jahr 2014 auf 7,6 Mio. Euro bzw. 0,16% des durchschnittlichen
Kreditportfolios zurückgingen, verglichen mit 0,28% im Jahr 2014.

Vorstandsvorsitzender Peter Blom: "Als Finanzinstitution, die eine
positive Wirkung für Menschen, Gesellschaft und Umwelt anstrebt,
sehen wir überall Unternehmer, die anpacken, um die Welt von morgen
mitzugestalten. Während die Gesellschaft nach wie vor mit
ökologi-schen, sozialen und wirtschaftlichen Problemen kämpft, zeigt
sich, dass die treibende Kraft der Energiewende nicht mehr
Regierungen, sondern vielmehr Einzelpersonen, Unternehmer und
Gemeinschaften sind. Sie sind es auch, die Technologie einsetzen, um
mehr Menschen auf der ganzen Welt Zugang zu grundlegenden
Finanzdienstleistungen zu verschaffen und so gemeinsam den
entscheidenden Beitrag zu einer gerechteren Verteilung und faireren
Wirtschaft leisten. Mit unseren soliden Ergebnissen können wir eine
wachsende Zahl dieser Initiativen finanzieren und unsere positive
Wirkung verstärken."

Kennzahlen unseres wirkungsorientierten Banking

Durch Finanzierungen hat die Triodos Bank in 2015 z.B. folgendes
bewegt:

- 100 Mikrofinanzinstitute mit 10,2 Mio. Einlagenkunden und 15,5
Mio. Kreditnehmern

- kulturelle Veranstaltungen für 18,7 Mio. Besucher

- Strom aus erneuerbaren Energiequellen für über 1 Mio.
europäische Haushalte

- 9,1 Mio. Pflegetage

- 33,6 Mio. Mahlzeiten von ökologisch bewirtschafteten
Anbauflächen

Kapitalausstattung

Durch Emission von Aktienähnlichen Rechten konnte die Triodos Bank
ihr Eigenkapital um 40 Mio. EUR erhöhen, was einem Zuwachs von 7%
entspricht. Infolgedessen stieg die Anzahl der Inhaber von
Aktienähnlichen Rechten auf 35.735 (2014: 32.591). Das Eigenkapital
der Triodos Bank wuchs 2015 um 11% auf 781 Mio. EUR. Durch diese
Steigerung blieb die Kernkapitalquote bei 19,0% und damit deutlich
über dem Ziel der Triodos Bank von mindestens 16%. Die Leverage Ratio
der Triodos Bank betrug Ende 2015 8,4%, die Minimum Leverage Ratio in
Europa liegt bei 3%.

Aussichten für 2016

Die Triodos Bank möchte auch weiterhin ihre nachhaltige Wirkung
für die Gesellschaft steigern. Um diese Bestrebungen umzusetzen,
konzentriert sich die Triodos Bank auf die Diversifizierung ihres
Kreditportfolios bei gleichzeitiger Aufrechterhaltung der Qualität.
Bei der Kreditvergabe wird sich die Triodos Bank verstärkt darum
bemühen, solche Unternehmen und Projekte zu berücksichtigen, die
nachhaltige und zukunftsfähige Branchen aufbauen und dabei Vorreiter
auf ihrem jeweiligen Gebiet sind.

Für den 3-Jahres-Zeitraum 2016-2018 plant die Triodos Bank mit
einem jährlichen Wachstum zwischen 10 und 15%.

Die Triodos Bank geht für 2016 von einem niedrigeren operativen
Gewinn aus. Hauptgrund ist die branchenweite Einführung eines
Beitrags zum Einlagensicherungssystem, aber auch geringere Zinsmargen
und erhebliche Investitionen in die Geschäftstätigkeit spielen eine
Rolle. Es besteht die Möglichkeit, dass der aus der Finanzkrise
resultierende Konjunkturabschwung, von dem sich einige Länder nur
langsam erholen, auch 2016 die Ergebnisse der Triodos Bank
beeinflusst.

Investmentfonds

Die Triodos-Investmentfonds investieren in nachhaltige Branchen
wie Mikrofinanzierung, ökologische Landwirtschaft, Kulturprojekte,
erneuerbare Energien, nachhaltige Immobilien und börsennotierte
Unternehmen, die anhand von Kriterien eines Socially Responsible
Investment (SRI) ausgewählt werden.

Triodos Investment Management verwaltete Ende 2015 insgesamt 18
Fonds für Privatanleger und institutionelle Investoren mit einem
Gesamtvolumen von 3,14 Mrd. Euro (2014: 2,6 Mrd. Euro).

Entwicklung der Triodos Bank in Deutschland

Die Triodos Bank zeigte im vergangenen Jahr eine solide
Entwicklung in Deutschland, trotz des durch niedriger Zinsen und
verschärfter Regulierung geprägten, schwierigen Marktumfeldes. Sie
verzeichnete ein stabiles Wachstum und hat sich in allen Bereichen
planmäßig entwickelt. Die Einlagen der deutschen Kunden konnten zu
100% in nachhaltige Projekte investiert werden. Das ermöglicht uns
auch weiterhin im Sinne unserer Kunden einen möglichst großen Beitrag
zum gesellschaftlichen Wandel zu leisten.

Auf der Kreditseite konnten die Kreditneuzusagen an nachhaltige
Unternehmen und Projekte mit 40 Mio. Euro um 14% (35 Mio. Euro in
2014) gesteigert werden. Das Gesamtkreditvolumen wuchs damit zum
Jahresende um 8,5% auf 205 Mio. Euro. Die neue Risikovorsorge in Höhe
von 0,46 Mio. Euro (nach 2,22 Mio. Euro in 2014) lag auf geplantem
Niveau und im erwarteten langjährigen Mittel. Damit haben die
ergriffenen Maßnahmen zur Verbesserung der Qualität des
Kreditportfolios die gewünschte Wirkung gezeigt.

Zum Stichtag beschäftigte die deutsche Niederlassung der Triodos
Bank 52 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter (2014: 49), davon 42% in
Teilzeit.

Weiterhin starkes Wachstum und Nachfrage auf Kundenseite

Die Triodos Bank gehört als Nachhaltigkeitsbank zu den am
stärksten wachsenden Kreditinstituten, denn zunehmend mehr Privat-
und Geschäftskunden wünschen sich Transparenz und Nachhaltigkeit auch
bei ihren Geldgeschäften. Dieser Trend zeigt sich auch bei der
Kundenzahl der Triodos Bank, die zum Stichtag um 15% auf 11.500
wuchs.

Damit einhergehend stieg das Einlagenvolumen um 25% auf 194 Mio.
Euro (2014: 154 Mio. Euro). Dieses Wachstum konnte unter anderem
durch die planmäßige Einführung weiterer Sparprodukte wie Triodos
Wachstumssparen und Triodos Festzins erreicht werden. Mit die-sen
Angeboten bietet die Triodos Bank weitere längerfristige
Geldanlageoptionen, die aufgrund der allgemeinen Entwicklung des
Zinsniveaus zunehmend nachgefragt werden.

Eine ebenfalls steigende Nachfrage zeigte sich auch bei den
"Aktienähnlichen Rechten", mit denen sich Kunden und Neukunden an der
Triodos Bank direkt beteiligen können. Nach 2,1 Mio. Euro in 2014,
konnten in 2015 3,7 Mio. Euro an Eigenkapital eingeworben werden.

Mehrfach ausgezeichnet: Triodos Investmentfonds

Die vier in Deutschland angebotenen SICAV I-Fonds von Triodos
Investment Management blicken auf ein erfolgreiches Jahr zurück.
Gleich mehrfach wurden sie für ihre finanzielle Performance sowie die
besonders nachhaltigen Anlagestrategien ausgezeichnet. Damit belegen
sie eindrucksvoll die doppelte Rendite, die nachhaltige Bankprodukte
bieten können: sowohl auf finanzieller, wie auch nachhaltiger Ebene.

Dem entsprechend stieg die Nachfrage in Deutschland und das an
Triodos Investment Management vermittelte Fondsvolumen konnte von 3,4
Mio. Euro (per 31.12.2014) auf nahezu 10 Mio. Euro (zum Jahresende
2015) fast verdreifacht werden. Unterstützt wurde das gute Ergebnis
durch die Einführung des Fonds-Sparplans Anfang 2015 und die
steigende Nach-frage von Stiftungen. Die Triodos Fonds sind für
Stiftungen sehr relevant, da diese oft so-wohl mit ihren
Kapitalerträgen, als auch durch die Geldanlage selbst das Gemeinwohl
fördern möchten.

Aktuelle Marktsituation gekennzeichnet durch Niedrigzinsumfeld und
verschärfte Regulierung

Zur aktuellen Marktsituation äußert sich Georg Schürmann,
Geschäftsleiter der Triodos Bank in Deutschland: "Auch in 2015 sind
neue Skandale in der Finanzbranche bekannt geworden, wie z.B. die
Ermittlungen in Sachen "Cum-Ex-Deals" in Deutschland wegen
Steuer-betrug und die Untersuchungen wegen Manipulation des Marktes
für US-Staatsanleihen. Es entsteht der Eindruck, dass weder der
Finanzsektor etwas aus der Finanzkrise 2008 gelernt hat, noch dass
die massiven Regulierungsmaßnahmen die gewünschten Effekte zeigen."

Auch in wirtschaftlicher Hinsicht machen viele Banken weiter, wie
in Zeiten vor der Finanzkrise. Eine Studie der GABV zeigt, dass die
systemrelevanten Banken seit 2008 ihre Geschäftsmodelle nicht
verändert haben. Kredite machten weiterhin weniger als 40% der
Bilanzsumme aus (39,6% in 2014) genauso wie in 2008 (39,8%).

Im gleichen Zeitraum haben Nachhaltigkeitsbanken, die der
Realwirtschaft verpflichtet sind, die Einlagen ihrer Kunden im
Schnitt zu 70% in Krediten reinvestiert. Die Triodos Bank, wie auch
viele andere Nachhaltigkeitsbanken, erzielt mit ihrem nachhaltigen
Geschäftsmodell auch im aktuellen Umfeld eine solide Entwicklung.
Zwischen 2010 bis 2014 waren die Nachhaltigkeitsbanken laut der
GABV-Studie mit einem durchschnittlichen ROE von 7,9% p.a.
profitabler als die systemrelevanten Banken (7,7% p.a.).

EU-Regulatorik bedroht insbesondere mittelständische Banken

Schürmann fordert: "Der erhebliche Aufwand, der durch die
übertriebene Kontrollbürokratie verursacht wird, belastet
mittelständische Banken überdurchschnittlich und bedroht damit auch
die Diversität der Bankenlandschaft. Es ist dringend ein Review der
bisherigen Regulatorik gefordert, denn es stellt sich die Frage,
inwieweit die ergriffenen Regulierungen wirklich zu den gewünschten
Effekten geführt haben. Ziel muss es sein, die kleineren und
mittleren Kreditinstitute, die der Realwirtschaft verpflichtet sind
und gerade in Deutschland die Basis der Finanzwirtschaft sind, nicht
über die Maßen zu belasten."

Informationen zur Triodos Bank

Die Triodos Bank N.V. (www.triodos.de) ist Europas führende
Nachhaltigkeitsbank. Gegründet 1980, hat sie mittlerweile mehr als
600.000 Kunden, die sich darauf verlassen können, dass die Triodos
Bank ausschließlich Unternehmen, Institutionen und Projekte
finanziert, die zum Wohl von Mensch und Umwelt beitragen. Sie kommen
beispielsweise aus den Bereichen Erneuerbare Energien, Ökolandbau,
Bildung und Altenpflege. Heute weisen die Triodos Bank, Triodos
Investment Management und Triodos Private Banking gemeinsam ein
Geschäftsvolumen von 12,3 Milliarden Euro aus. Die Fonds von Triodos
Investment Management investieren in nachhaltige Branchen wie
Mikrofinanzierung, ökologische Landwirtschaft, Kulturprojekte,
erneuerbare Energien, nachhaltige Immobilien und börsennotierte
Unternehmen anhand des Socially Responsible Investment
(SRI)-Ansatzes.

Die Triodos Bank beschäftigt über 1.100 Mitarbeiterinnen und
Mitarbeiter in sechs Ländern in Europa: in den Niederlanden, Belgien,
Großbritannien, Spanien, Deutschland und Frankreich. 2009 wurde die
Triodos Bank als "Sustainable Bank of the Year" durch die Financial
Times und die Weltbanktochter IFC ausgezeichnet. Die Triodos Bank ist
einer der drei Gründer der Global Alliance for Banking on Values
(www.gabv.org), eines internationalen Netzwerks von führenden
Nachhaltigkeitsbanken.

Ansprechpartner für weitere Informationen:

Florian Koss
Head of Communications & Marketing

Triodos Bank N.V. Deutschland
Mainzer Landstr. 211
D-60326 Frankfurt am Main

E-mail: florian.koss@triodos.de

Tel.: +49 (0)69-7171-9183
Mobil: +49 (0)173 6990 067
Fax: +49 (0)69-7171-9223