Wirtschaftsfaktor Crowdlending: 75.000 Jobs und 4,4 Mrd. Euro Beitrag zur Globalwirtschaft durch KMU-Finanzierung über Funding Circle (FOTO)

Berlin (ots) -

- Oxford Economics-Studie: In Zeiten verschlechteter
Rahmenbedingungen bei Geschäftskrediten durch Banken erleichtert
Funding Circle kleinen und mittleren Unternehmen (KMUs) den
Zugang zu flexibler Finanzierung und schließt weltweit eine
wichtige Versorgungslücke im Finanzsystem
- Auch deutsche KMUs setzen verstärkt auf Crowdlending: 2017
wurden über Funding Circle 170 Prozent mehr Kredite vergeben als
im Vorjahr - Finanzierungen über die Plattform trugen 103 Mio.
Euro zum deutschen BIP bei
- Der crowdbasierte Kredit bringt notwendigen Schwung in die
unzureichende KMU-Kreditvergabe durch Banken und fördert
Wachstum und Arbeitsplätze

Eine aktuelle Studie von Oxford Economics zeigt erstmals die
wachsende globale Bedeutung von Crowdlending für Volkswirtschaften
auf - auch in Deutschland. 2017 sind durch die Kreditvergabe über
Funding Circle, dem führenden Marktplatz für die Finanzierung von
Kleinunternehmen, insgesamt 75.000 Arbeitsplätze in Großbritannien,
Deutschland, den Niederlanden und den USA unterstützt worden.

Die Studie belegt die gesamtgesellschaftliche Relevanz des
plattform-basierten KMU-Kredits: 2017 vermittelte Funding Circle über
2 Mrd. Euro in seinen vier Märkten. Kleine Unternehmen konnten dank
des erhaltenen Kapitals allein im letzten Jahr einen Beitrag von 4,4
Mrd. Euro zur Globalwirtschaft leisten (Bruttowertschöpfung) - das
sind zwei Euro für jeden vergebenen Euro in den vier Ländern. Die
durch die Kredite finanzierten wirtschaftlichen Aktivitäten der KMUs
generierten außerdem in den einzelnen Ländern Steuern in Höhe von 1,5
Mrd. Euro. Die zusätzlichen Steuereinnahmen trugen u. a. dazu bei,
dass der Staat seiner öffentlichen Daseinsfürsorge vor Ort - etwa
beim Bau von Schulen und Krankenhäusern - gerecht werden konnte.

Zugang zu Krediten für KMUs weiterhin unzureichend

Der Zugang zu Fremdkapital für kleine und Kleinstunternehmen hat
sich in den letzten Jahren trotz des Wirtschaftswachstums erheblich
verschlechtert. So liegt die Vergabe von Geschäftskrediten durch
deutsche Banken real gesehen immer noch 8 Prozent hinter den Zahlen
von 2008 zurück - also der Zeit vor der globalen Finanz- und
Wirtschaftskrise. Im gleichen Zeitraum jedoch ist die
Wirtschaftsleistung von Unternehmen um 15 Prozent gestiegen. Die
Niedrigzinsphase und die zunehmende Regulierung seit der Finanzkrise
(z. B. Basel II & III Standards) machen es für Banken deutlich
unattraktiver und aufwendiger, Kredite an KMUs zu vergeben. Die Folge
sind gestiegene Bankfinanzierungskosten wie Gebühren oder
Provisionen, die den Effekt des erschwerten Kreditzugangs zusätzlich
verstärken.

Crowdlending in Deutschland: Ein Aufwärtstrend

Funding Circle schließt die entstandene Lücke mit einer
Kombination aus Kreditmarktplatz, fortschrittlicher Datenanalyse
sowie fundierter Risikokalkulation. 2010 gegründet, bringt die
Online-Plattform kleine Unternehmen mit privaten und institutionellen
Investoren zusammen. Die Tatsache, dass Crowdlending weltweit für
KMUs immer mehr zur attraktiven Alternative gegenüber dem
herkömmlichen Bankkredit wird, spiegelt sich in der folgenden
Entwicklung wider: Die Plattform steht in Großbritannien, wo Funding
Circle am längsten operiert, bereits heute im direkten Wettbewerb mit
den Geschäftsbanken. Die über Funding Circle abgewickelte
Neufinanzierung hat dort Ende 2017 netto die des gesamten britischen
Bankensystems übertroffen*. Ein Blick auf Deutschland zeigt, dass
auch hier die Bedeutung des Crowdlendings rapide zunimmt und die
deutsche Wirtschaft von diesem Trend profitiert:

- Obwohl die KMU-Finanzierung über Funding Circle in Deutschland
erst seit 2015 möglich ist, leisteten die 2017 über die
Plattform vergebenen Kredite einen Beitrag zur deutschen
Wirtschaft in Höhe von 103 Mio. Euro (Bruttowertschöpfung)**.
Außerdem generierten die vergebenen Kredite Steuereinnahmen in
Höhe von 24 Mio. Euro.
- Die Studie verdeutlicht zudem den Einfluss der crowdbasierten
KMU-Finanzierung auf den deutschen Arbeitsmarkt: So konnten
durch die über Funding Circle vermittelten Kredite rund 1.700
Arbeitsplätze erhalten werden.
- Für deutsche KMUs wird es immer attraktiver, über die
Online-Kreditplattform beispielsweise notwendige Investitionen
zu finanzieren oder das Betriebskapital aufzustocken: So hat
sich die Kreditvergabe über die Plattform 2017 mit 685 neuen
Krediten gegenüber dem Vorjahr um 170 Prozent erhöht.
- Das Volumen der vergebenen Kredite ist sogar noch schneller
gewachsen: Das Neukreditvolumen, das 2017 vermittelt wurde, hat
sich mit insgesamt 55 Mio. Euro gegenüber 2016 verdreifacht.
Ende Dezember 2017 verwaltete Funding Circle in Deutschland fast
1.077 Kredite in einer Gesamthöhe von mehr als 65 Mio. Euro.

Thorsten Seeger, Geschäftsführer Funding Circle Deutschland: "Die
Bedeutung kleiner und mittlerer Unternehmen für die deutsche
Wirtschaft ist alles andere als klein. Sie machen nicht nur 97
Prozent aller Unternehmen aus, sondern sind einer der
Hauptarbeitgeber in Deutschland. Die Mehrzahl der Arbeitnehmer ist
hierzulande in KMUs beschäftigt. Man könnte sagen: KMUs sind die
stillen Helden unserer Wirtschaft, haben aber keinen Zugang zu
ausreichender Finanzierung. Unsere Aufgabe bei Funding Circle ist es,
sie bei ihren Wachstums- und Innovationsvorhaben zu unterstützen."

Samir Desai, Mitgründer und CEO von Funding Circle: "In allen
Ländern, in denen wir operieren, zeigt sich, dass kleine Unternehmen
bei der Finanzierung über die Banken unterversorgt sind. Von Metzgern
und Bäckern über IT-Berater bis hin zu Wirtschaftsprüfern - diese
Unternehmen schaffen Arbeitsplätze, steigern die Produktivität
unserer Wirtschaft und bringen diese voran. Für uns ist es besonders
belohnend, den wirtschaftlichen Einfluss zu sehen, den diese Firmen
als Ergebnis einer Finanzierung durch Funding Circle haben."

Ian Mulheirn, Abteilungsleiter Wirtschaftsberatung bei Oxford
Economics: "Diese Studie unterstreicht die wachsende Bedeutung von
Funding Circle für kleine Unternehmen in Folge der Finanzkrise, die
die traditionelle Bereitschaft und Befähigung klassischer Banken zur
Kreditvergabe bis heute lähmt. Als Ergebnis dessen zeigen kleine
Unternehmen ein wachsendes Interesse an anderen Finanzierungsformen,
mit Online-Finanzierung an der Spitze dieser Möglichkeiten. Funding
Circle hat einen signifikanten Einfluss auf den Arbeitsmarkt in den
vier Ländern und fördert die Wirtschaft in hohem Maße - ein Trend,
der in Zukunft weiter rapide zunehmen wird."

Die Studie von Oxford Economics können Sie hier herunterladen:
https://www.fundingcircle.com/de/impact

Über die Studie

Die internationale, im Juni 2018 veröffentlichte Studie wurde von
Oxford Economics in Deutschland, Großbritannien, den USA und den
Niederlanden durchgeführt. Das unabhängige internationale
Beratungsunternehmen untersucht in dem Bericht, wie sich die
Finanzierung über Funding Circle in jedem einzelnen der vier Länder,
in denen die Plattform tätig ist, auf die regionale Wirtschaft
auswirkt. Neben der Ermittlung des umfassenden Beitrags zum BIP, der
unterstützten Arbeitsplätze sowie der Steuereinnahmen geben die
Vergleiche auch Aufschluss darüber, wie der Einfluss von Funding
Circle in seinen jüngeren Märkten wachsen kann. Der Bericht stützt
sich auf umfangreiche statistische Analysen der Geschäftsvorgänge von
Funding Circle, die Auswertung externer Statistiken und Studien sowie
die Befragungen von 1.243 KMUs im Februar 2018, die über Funding
Circle eine Finanzierung in Anspruch genommen haben. Die Studie
umfasst nur die Daten von Befragten mit ausstehenden Krediten per
Dezember 2017.

Über Funding Circle

Funding Circle ist die weltweit führende Online-Plattform für
KMU-Kredite. Seit seiner Gründung 2010 hat das Unternehmen Kredite im
Wert von insgesamt mehr als 5 Mrd. Euro an 45.000 kleine und mittlere
Unternehmen (KMU) vermittelt. Über 70.000 private Anleger*innen sowie
Finanzinstitutionen (wie z. B. die KfW, die Europäische
Investitionsbank und die British Business Bank) haben diese über die
Funding Circle Plattform mit Kapital unterstützt.

Das Deutschlandgeschäft von Funding Circle wird vom Berliner Team
mit umfassender Finanz- und Tech-Expertise unter der Leitung von
Thorsten Seeger geführt. Funding Circle hat seinen Hauptsitz in
London (Großbritannien) und operiert zudem in den USA sowie den
Niederlanden. [Stand: Juni 2018]
https://www.fundingcircle.com/de/

Über Online-Marktplätze für Unternehmensfinanzierung

Kleine und mittlere Unternehmen (KMU) haben es in Deutschland
zunehmend schwer, über Banken, Volksbanken und Sparkassen Zugang zu
Fremdkapital zu bekommen. Online-Marktplätze für
Unternehmensfinanzierung wie Funding Circle sind die zuverlässige
Alternative, die diese Versorgungslücke füllt. Auf seiner Plattform
vermittelt Funding Circle Kredite zwischen 5.000 und 250.000 Euro für
die Wachstums- und Innovationsvorhaben deutscher KMU. Und das
schnell, unbürokratisch und flexibel: Das Finanzierungsangebot
erhalten Unternehmer*innen innerhalb von 48 Stunden, die Auszahlung
erfolgt für gewöhnlich in sieben Tagen und eine vorzeitige Tilgung
ist jederzeit gebührenfrei möglich. Privatpersonen und
institutionellen Anleger*innen bieten Investitionen in
Unternehmenskredite Zugang zu einer neuen Geldanlageklasse mit
attraktiven Renditemöglichkeiten - und leisten schon ab 100 Euro
einen wertvollen Beitrag zur lokalen Wirtschaft.

Anmerkungen:
* Der Nettobetrag der Kreditneuvergabe ist die Summe aller neu
vergebenen Kredite abzüglich der Rückzahlung von laufenden Krediten
in diesem Zeitraum. Bei den Banken lag diese in den letzten Jahren
immer im negativen Bereich, es wurde also weniger Geld neu verliehen
als zurückbezahlt.
** Diese Zahl setzt sich wie folgt zusammen: Rund 61 Mio. Euro (59
Prozent) dieses Beitrags wurden von den Funding Circle-Kunden - also
den kleinen Unternehmen - generiert ("direkt"). Weitere 21 Mio. Euro
Wertschöpfung sind durch die Auswirkungen auf die Lieferkette
("indirekt") entstanden, indem Kreditnehmer Geld für Waren und
Dienstleistungen von Lieferanten mit Sitz in Deutschland ausgaben.
Zusätzliche 22 Mio. Euro an Bruttowertschöpfung wurden durch
Gehaltszahlungen der Kunden von Funding Circle und der Firmen in
deren Lieferketten generiert ("induziert").

Pressekontakt Funding Circle:
Pelin Wolk
E-Mail: pelin.wolk@fundingcircle.com

PR-Agentur Funding Circle
markengold PR GmbH
Katarzyna Rezza Vega
E-Mail: funding-circle@markengold.de

Original-Content von: Funding Circle Deutschland GmbH, übermittelt durch news aktuell