Swiss Life Investo ab Dezember auch als Basisrente verfügbar (FOTO)

Garching bei München (ots) -

Bereits zwei Monate nach der erfolgreichen Markteinführung für die
private Vorsorge ist Swiss Life Investo seit dem 1. Dezember 2018 nun
auch als steuerlich geförderte Basisrente verfügbar. Die neue
intelligente Fondspolice bietet umfassende Anlagemöglichkeiten und
ist gleichzeitig flexibel und kostengünstig. Das Produkt eignet sich
besonders für Anleger, denen Renditemöglichkeiten wichtiger sind als
Garantien.

"Wir haben unsere neue Fondspolice Swiss Life Investo erst im
Oktober für die private Vorsorge auf dem Markt gebracht und stoßen
von Beginn an auf eine außerordentlich gute Resonanz bei den
Vermittlern", sagt Amar Banerjee, Leiter der Versicherungsproduktion
und Mitglied der Geschäftsleitung von Swiss Life. "Nun gehen wir den
nächsten Schritt und bieten Swiss Life Investo seit dem 1. Dezember
2018 als Basisrente an. Somit können auch Selbstständige,
Freiberufler, Angestellte und Beamte mit unserer intelligenten
Fondspolice die steuerlichen Vorteile einer geförderten
Altersvorsorge voll ausschöpfen. Und das Beste: Sie profitieren
darüber hinaus von den außergewöhnlichen Renditechancen und den
Produktvorzügen, die Swiss Life Investo bietet, um langfristig
Vermögen aufzubauen", sagt Banerjee.

Größtmögliche Flexibilität über alle Lebensphasen hinweg

Das Herzstück von Swiss Life Investo bildet die flexible und
kostengünstige Anlagestruktur sowie die Passgenauigkeit der
Anlagemöglichkeiten auf die individuellen Bedürfnisse. Damit bietet
die Fondspolice im Rahmen der Basisrente für die Kunden die
größtmögliche Flexibilität über alle Lebensphasen hinweg, und zwar
inklusive der Zeit des Rentenbezugs, in der das angesparte Vermögen
weiterhin in Fonds investiert bleiben kann.

Der Swiss Life-Investmentcheck - Top-Fondsauswahl für optimale
Renditechancen

Swiss Life Investo bietet mit über 130 Fonds eine sehr
breitgefächerte Fondsauswahl, u. a. bestehend aus über 30
kostengünstigen passiven Fonds (ETF) und rund 80 gemanagten
sogenannten institutionellen Fonds. Sie decken verschiedene
Investmentbereiche ab, wie z. B. Nachhaltigkeit, Konsum, Rohstoffe,
saubere Energie oder Gesundheit. Kunden von Swiss Life erhalten mit
Swiss Life Investo zudem Zugang zu sogenannten 'institutionellen'
Fondsanteilsklassen, die Privatanlegern sonst nicht zur Verfügung
stehen - und profitieren damit von sehr günstigen Konditionen.
Darüber hinaus überprüft Swiss Life das Fondsangebot regelmäßig und
sorgt mit dem Swiss Life-Investmentcheck über die gesamte Laufzeit
des Vertrags für eine gleichbleibend hohe Investmentqualität.

Zwei Tarifvarianten, die flexibel getauscht werden können

Die Fondspolice gibt es in zwei Varianten: Swiss Life Investo
Komfort ist für diejenigen Kunden geeignet, die sich langfristig
nicht selbst aktiv um ihre Altersvorsorge kümmern möchten. Sie
entscheiden sich für eines von acht Anlageportfolios, das perfekt auf
ihre jeweilige Risikoneigung abgestimmt ist. Bei Swiss Life Investo
Aktiv hingegen entscheidet der Kunde selbst über sein Investment und
kann seine ganz individuelle Fondsauswahl treffen und diese selbst
managen.

Für jeden Kunden das passende Portfolio: das Swiss
Life-Navigationssystem

Entscheidet sich der Kunde für die Komfort-Variante, werden die
Beiträge des Kunden seiner Risikoneigung entsprechend investiert. Das
Swiss Life-Navigationssystem überprüft dabei fortlaufend die gewählte
Anlagestrategie, damit diese dauerhaft zur Risikoneigung des Kunden
passt. Die jeweils aktuelle Zusammensetzung der Portfolios ist im
Internet unter www.swisslife.de einsehbar.

Sicher ans Rentenziel mit weiteren Sicherheitsbausteinen

Die Komfort-Variante bietet aber noch weitere Vorteile. So
überwacht der optionale Spurhalteassistent das Investment
fortlaufend, um zu vermeiden, dass das Vertragsguthaben zu hohen
Wertschwankungen unterliegt. Zudem kümmert sich der obligatorische
Spurwechselassistent darum, dass der Kunde rechtzeitig vor
Rentenbeginn aus chancenorientierten Portfolios in risikoärmere
Varianten wechselt.

Flexible Beiträge und Zuzahlungen auch in der Basisrente

Bereits ab 25 Euro monatlich kann in Swiss Life Investo investiert
werden. Auf Wunsch können die Beiträge zu den ursprünglichen
tariflichen Rahmenbedingungen (sogenannte "Rechnungsgrundlagen")
immer bis zu den steuerlich zulässigen Höchstbeiträgen erhöht werden,
- egal, wie hoch der erstmalige Beitrag war. Ebenso einfach können
Zuzahlungen von bis zu 40.000 Euro jährlich parallel zu den regulären
Beiträgen, ebenfalls zu den Rechnungsgrundlagen vom Vertragsbeginn,
geleistet werden. Bei Engpässen kann der Beitrag gesenkt oder die
Zahlung unkompliziert ausgesetzt werden.

Rente genießen und weiter investiert bleiben mit dem
fondsgebundenen Rentenbezug

Der Kunde kann mit Swiss Life Investo selbst entscheiden, wann er
in Rente gehen möchte. So kann er den bei Vertragsabschluss
festgelegten geplanten Rentenbeginn bis zum vollendeten 62.
Lebensjahr vorziehen oder bis zum vollendeten 85. Lebensjahr
hinausschieben. Auch im Rentenbezug liegt der Fokus auf optimaler
Rendite. Darum profitiert der Kunde ab Rentenbeginn von einer
garantierten Rente und kann zudem weiterhin an den
Kapitalmarktchancen teilhaben, um damit eine deutlich höhere Rente zu
erzielen, da er auch im Rentenbezug in Investmentfonds investiert
bleibt. Zudem kann der Kunde in der Basisrente auch weiterhin
flexibel steuerlich attraktive Zuzahlungen leisten.

Weitere Informationen zu Swiss Life Investo unter
www.swisslife.de/investo

Über Swiss Life Deutschland

Swiss Life Deutschland ist ein führender Anbieter von Finanz- und
Vorsorgelösungen. Mit unseren qualifizierten Beraterinnen und
Beratern sowie unseren vielfach ausgezeichneten Produkten sind wir
ein Qualitätsanbieter im deutschen Markt.

Unter der Marke Swiss Life stehen Privat- und Firmenkunden
flexible Versicherungsprodukte und Dienstleistungen in den Bereichen
Vorsorge und Sicherheit zur Verfügung. Kernkompetenzen sind dabei die
Arbeitskraftabsicherung, die betriebliche Altersversorgung und
moderne Garantiekonzepte. Der Vertrieb erfolgt über die
Zusammenarbeit mit Maklern, Mehrfachagenten, Finanzdienstleistern und
Banken. Die 1866 gegründete deutsche Niederlassung von Swiss Life hat
ihren Sitz in Garching bei München und beschäftigt einschließlich
Tochtergesellschaften rund 850 Mitarbeiter.

Die Marken Swiss Life Select, tecis, HORBACH und Proventus stehen
für ganzheitliche und individuelle Finanzberatung. Kunden erhalten
dank des Best-Select-Beratungsansatzes eine fundierte Auswahl
passender Lösungen von ausgewählten Produktpartnern in den Bereichen
Altersvorsorge, persönliche Absicherung, Vermögensplanung und
Finanzierung. Für die Sicherheit und finanzielle Unabhängigkeit der
Kunden engagieren sich deutschlandweit rund 3.600 Berater. Mit der
Vertriebs-Serviceplattform Swiss Compare entlastet Swiss Life
Deutschland kleine und mittlere Finanzvertriebe und hilft ihnen
dabei, sich unter ihrer bestehenden Marke zukunftssicher aufzustellen
und sich auf die Kundenberatung zu konzentrieren. Hauptsitz für die
Finanzberatungsunternehmen mit rund 750 Mitarbeitern ist Hannover.

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