Jahresergebnisse 2018 - Triodos Bank erzielt solides Wachstum und ein stabiles Ergebnis trotz des Niedrigzinsumfeldes

Zeist, Niederlande/Frankfurt am Main (ots) - Durch Kreditvergabe
und Investmentfonds wuchs die positive Wirkung der Bank, z.B. durch
die Finanzierung von:

- 513 Projekten im Erneuerbare Energien Sektor, die regenerative
Energie für 2,5 Mio. Haushalte (2017: 1,4 Mio.) erzeugen und 2,9
Mio. Tonnen an CO² Emissionen einsparen (2017: 2,4 Mio.)
- 717.000qm an nachhaltigen Immobilien (2017: 540.000qm)
- Bio-Landwirtschaftsbetrieben, die für die Herstellung von 32
Mio. biologischen Mahlzeiten stehen (2017: 30 Mio.)
- 550 Bildungseinrichtungen, von denen 680.000 Personen
profitierten (2017: 650.000)
- kulturellen Institutionen wie Kinos, Theatern und Museen, in
denen europaweit 22,6 Mio. Besucher an Veranstaltungen
teilnahmen (2017: 17,6 Mio.)

Finanzielle Kennzahlen (Wachstum gegenüber Vorjahr):

- Zuwachs um 7% beim verwalteten Gesamtvermögen auf 15,5 Mrd. Euro
- Nachhaltige Kredite um 17% gesteigert, Baufinanzierungen wuchsen
um 36%
- Triodos Bank Bilanzsumme: 10,9 Mrd. Euro (+10%)
- Verwaltetes Depotvermögen: 4,7 Mrd. Euro (+1,5%)
- Kernkapitalquote: 17,7% (2017: 19,2%)
- Leverage ratio: 8,7% (2017: 8,9%)
- Ergebnis nach Steuern: 38,6 Mio. Euro (2017: 37,4 Mio.)
- Return on Equity: 3,6% (2017: 3,9%)
- Kundenwachstum auf 715.000 (+5%)
- Anzahl der Mitarbeiter: 1.427 (2017: 1.377)

Finanzierung der nachhaltigen Wirtschaft in Deutschland

Die Triodos Bank N.V. Deutschland setzte in ihrem neunten Jahr im
deutschen Markt ihren dynamischen Wachstumskurs fort. Insbesondere
das Wachstum des Privatkundengeschäfts erfüllte die Erwartungen.
Gestützt wurde dieses Wachstum durch eine steigende Sensibilität von
Bankkunden für die Aktivitäten der eigenen Bank sowie einer
zunehmenden Nachfrage nach nachhaltigen Bankangeboten. Im Bereich des
Kreditgeschäfts konnte das Volumen gesteigert und das Portfolio
erfolgreich weiter diversifiziert werden.

Unverändert starke Nachfrage auf Kundenseite

Die deutsche Niederlassung der Triodos Bank zählte mit einem
Kundenwachstum von 22% im Vergleich zum Vorjahr erneut zu den am
stärksten wachsenden Kreditinstituten und verzeichnete zum Stichtag
31.12.2018 knapp 22.000 Kunden. Das Einlagenvolumen stieg parallel um
33% auf 401 Mio. Euro (2017: 303 Mio. Euro). Das bedeutet, dass die
Einlagen der deutschen Kunden erneut zu 100% in nachhaltige Projekte
investiert werden konnten. Dies ermöglicht der Triodos Bank auch
weiterhin im Sinne ihrer Kunden einen möglichst großen Beitrag zum
gesellschaftlichen Wandel zu leisten.

Über die Triodos Aktienähnlichen Rechte können sich Anleger an der
Erfolgsgeschichte von Europas größter Nachhaltigkeitsbank beteiligen.
Diese Anlageform verbindet finanziellen Ertrag mit sozio-ökologischer
Rendite und ist damit ein Beleg für die doppelte Rendite, die Kunden
bei der der Triodos Bank erhalten. 2018 wurden durch die
Aktienähnlichen Rechte in Deutschland insgesamt 3,7 Mio. Euro an
neuem Eigenkapital eingeworben.

Zum Stichtag beschäftigte die deutsche Niederlassung der Triodos
Bank 64 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter, davon 47% in Teilzeit.

Ausweitung des Kreditgeschäfts und der Wirkung für die
Gesellschaft

Der Schwerpunkt der Triodos Bank ist, mit dem Geld ihrer Kunden
nachhaltige Unternehmen und Projekte zu finanzieren, denn Geld kann
so viel mehr als sich nur zu vermehren. Richtig eingesetzt hat es
eine positive Wirkung auf die Gesellschaft. Umso erfreulicher ist,
dass das Volumen der langfristigen Kredite bis zum Jahresende um 18%
auf 448 Mio. Euro und die offenen Kreditzusagen um 94% auf 86 Mio.
Euro gesteigert werden konnten. Die strategischen Schwerpunkte liegen
auch weiterhin auf Finanzierungen, welche die Energiewende fördern,
zur Diversifizierung der Bildungslandschaft in Deutschland beitragen,
nachhaltige Immobilienprojekte realisieren und Lösungen für eine
alternde Gesellschaft bieten. Die Zuführung zur Risikovorsorge lag
2018 mit 0,458 Mio. Euro auf geplantem Niveau.

Besonderer Fokus: Energiewende und Klimaschutz

Das Voranbringen der Energiewende ist bereits seit mehreren
Jahrzehnten ein Schwerpunkt der Triodos Bank. Folglich war die
Triodos Bank 2017 im dritten Jahr in Folge laut Clean Energy Report
die Bank mit den weltweit meisten Finanzierungen im Bereich
Erneuerbare Energien. Dazu beigetragen hat auch, dass sich die
Triodos Bank 2018 erstmalig an der Finanzierung von
Offshore-Windparks beteiligt hat, darunter mit "Nordsee One" und
"Merkur Offshore" gleich zwei Windparks aus Deutschland. Beide
zusammen erzeugen jährlich etwa 2.500 GWh an ökologischem Strom, das
reicht um etwa 800.000 Haushalte zu versorgen und spart über zwei
Millionen Tonnen CO² im Vergleich zu einem Kohlekraftwerk ein.

Ergänzend zum Ansatz der Triodos Bank größere Projekte zu
finanzieren, hat die Triodos Sustainable Finance Foundation Anteile
an der auf Energieprojekte spezialisierten Crowdinvesting Plattform
bettervest GmbH erworben. Über die Beteiligung hinaus wollen
bettervest und die Triodos Bank Deutschland im Rahmen einer
Kooperation Anlegern vereinfachten Zugang zu unterschiedlichen
Geldanlagen mit finanzieller sowie sozial-ökologischer Rendite
anbieten. Ziel ist es die Themen Energieeffizienz und globale
Energiewende voranzubringen.

Change Finance: Transparenz als wichtiger Hebel für Sustainable
Finance

Rund um den EU-Aktionsplan Sustainable Finance gab es im
vergangenen Jahr eine enorme Dynamik mit dem Ziel das Potenzial der
Finanzwirtschaft z.B. für das Erreichen der Pariser Klimaziele zu
nutzen. Georg Schürmann, Geschäftsleiter der Triodos Bank in
Deutschland, blickt wie folgt auf das Jahr 2018 zurück: "Angetrieben
durch die regulatorischen Initiativen der EU gab es eine Reihe von
politischen Diskussionen, an denen sich die Triodos Bank aktiv
beteiligt hat. Gemeinsam mit anderen Akteuren haben wir z.B. einen
offenen Brief an europäische und deutsche Politiker verfasst, um eine
Stimme der "nachhaltigen Finanzakteure" in den politischen Prozess
miteinzubringen."

Schürmann betont: "Unabhängig von den aktuellen EU-Initiativen
sehen wir einen akuten Handlungsbedarf, um der Dringlichkeit der
Herausforderungen gerecht zu werden und um auch konventionelle
Marktakteure mit einzubeziehen. Ein wichtiger Hebel, damit die
gesamte Finanzwirtschaft einen möglichst großen Beitrag leisten kann,
ist unserer Meinung nach mehr Transparenz wie etwa die Offenlegung
von Auswirkung der Aktivitäten der Finanzwirtschaft unter
ESG-Aspekten. Auch hierbei wollen wir als Vorreiter mit einer
Selbstverpflichtung mit gutem Beispiel voran gehen anstatt auf
Regulierung zu warten und haben an zwei internationalen Initiativen
mitgewirkt.

Zum einen haben wir gemeinsam mit der Platform for Carbon
Accounting Financials (PCAF) eine offene Methodik entwickelt, mit der
Banken die Klimawirkung ihrer Geschäftstätigkeit messen und steuern
können. Als eine der ersten Banken, berichtet die Triodos Bank heute
im Rahmen ihres Jahresberichts 2018 über den CO²-Fußabdruck ihrer
Kredite und Investments. Im März 2019 haben sich weltweit weitere 27
Mitgliedsbanken der Global Alliance for Banking on Values
verpflichtet ihre Klimawirkung in Zukunft offenzulegen.

Des Weiteren waren wir mit 27 anderen Banken an der Entwicklung
der "UN Principles for Responsible Banking" beteiligt, die bereits
von 49 Banken unterstützt werden. Die UN-Prinzipien definieren die
Rolle und Verantwortung des globalen Bankwesens für die Gestaltung
einer sozial-ökologisch nachhaltigen Zukunft. Transparenz und
Verantwortlichkeit sind zentrale Bestandteile. Banken, die sich den
Prinzipien anschließen, müssen sich öffentliche Ziele für ihre
sozial-ökologisch Wirkung setzen und über ihre Fortschritte
berichten. Durch unterschiedliche Anforderungsniveaus, je nach
bisherigem Nachhaltigkeitslevel, bietet sich für alle Akteure eine
Chance eine Transformation zu beginnen."

"Wir würden uns freuen, wenn sich weitere deutsche Finanzakteure
an diesen Initiativen beteiligen und zu mehr Transparenz und einer
Transformation der Finanzwirtschaft beitragen," fasst Georg Schürmann
zusammen.

Entwicklung der Triodos Bank N.V.

Das Wachstum des Gesamtkreditportfolios betrug 676 Millionen Euro
(+10% im Vergleich zum Vorjahr). Das beinhaltet den Anstieg von
nachhaltigen Baufinanzierungen um 396 Millionen Euro (+36%). Das
Gesamtverhältnis von Krediten zu Einlagen konnte in Folge von 70% in
2017 auf 75% gesteigert werden. Der geringere Return on Equity (3,6%
gegen 3,9% in 2017) spiegelt den anhaltenden Druck auf die Zinsmarge
durch das Niedrigzinsumfeld und gestiegene regulatorische Kosten
wider.

Peter Blom, der Vorstandsvorsitzende der Triodos Bank, kommentiert
das Jahresergebnis 2018 wie folgt: "Für die Finanzwirtschaft ist die
Zeit gekommen klare Entscheidungen zu treffen. Der Klimawandel und
die wachsende soziale Ungleichheit sind zwei Seiten derselben
Medaille, wenn sich Banken mit den Herausforderungen beschäftigen,
vor denen die Gesellschaft heute steht. Die Frage wird zunehmend
lauten: Wie bewertet man den Erfolg von Banken? Und wie messen wir
ihren Mehrwert: finanzielle Zuwächse für die, die auf den schnellen
Gewinn aus sind oder langfristige Zuwächse für die Gesellschaft?"

Die Betriebsausgaben stiegen um 11% auf 212 Mio. Euro. Dies lag
hauptsächlich am Anstieg der Personalkosten von 11% auf 121 Millionen
Euro (2017: 109 Mio. Euro) bedingt durch den Anstieg der
Mitarbeiterzahl (FTE) im IT-Bereich und um regulatorische
Anforderungen zu erfüllen. Die Cost-Income Ratio lag bei 80% (2017:
79%). Unser Wachstum und höhere Effizienz haben geringere Einnahmen
und gestiegene Kosten kompensiert, aber das Verhältnis zwischen
Aufwendungen und Erträgen nicht verbessert. Unsere Effizienz weiter
zu verbessern, bleibt daher im Fokus unserer Geschäftstätigkeit. Die
zusätzlichen Wertberichtigungen auf das Kreditportfolio stiegen von
1,8 Mio. Euro im Jahr 2017 auf 3,5 Mio. Euro bzw. 0,05% des
durchschnittlichen Kreditportfolios in 2018, verglichen mit 0,03% im
Jahr 2017. Wir betrachten diese Höhe der Wertberichtigungen als
niedrig.

Kapitalausstattung

Das Eigenkapital der Triodos Bank stieg in 2018 um 12% auf 1,131
Mrd. Euro. Dieser Zuwachs beinhaltet Nettoneukapital und
einbehaltenen Gewinn. Zum Ende des Jahres 2018 lag der Nettowert für
jedes Triodos Aktienähnliche Recht bei 84 Euro (2017: 83 Euro). Die
Anzahl der Inhaber von Aktienähnlichen Rechten stieg auf 42.416
(2017: 40.077). Das zusätzliche Kapital stärkt die Position der
Triodos Bank als widerstandsfähiges Finanzinstitut. Obwohl in 2018
erfolgreich Kapital in Höhe von 83 Mio. Euro eingeworben wurde, sank
die Kernkapitalquote auf 17,7% (2017:19,2%). Diese Quote liegt immer
noch deutlich über den regulatorischen Anforderungen und über unserem
eigenen Ziel von mindestens 16%. Der Rückgang in 2018 lag
hauptsächlich an einem Anstieg von risikogewichteten Aktiva, bedingt
durch das Wachstum des nachhaltigen Kreditportfolios. Dieser Trend
war verbunden mit einem relativ geringeren Wachstum des Eigenkapitals
in 2018 und der Tatsache, dass die Triodos Bank ihren
Eigenkapitalpuffer beim Handel mit Aktienähnlichen Rechten erhöht
hat. Dieser Puffer (3% der Kapitalbasis) wurde seit 2018 vom
Eigenkapital abgezogen.

Die Leverage Ratio der Triodos Bank betrug Ende 2018 8,7 (2017:
8,9).

Triodos Investment Funds

In 2018 hat Triodos Investment Management das vorher externe Asset
Management für die Vermögensverwaltung des Bereichs Triodos Bank
Private Banking in den Niederlanden und für die SRI-Fonds, die in
börsennotierte Unternehmen investieren, wieder selbst übernommen.
Triodos Investment Management ist verantwortlich für 16 Fonds, sowohl
für Privatanleger wie auch institutionelle Investoren. Das durch
Triodos Investment Management verwaltete Vermögen stieg um 21% (2017:
5%) auf 4,2 Mrd. Euro, 18% davon entfallen auf die Integration der
Vermögensverwaltung durch Triodos Bank Private Banking in den
Nieder-landen. Die Einstellung des Culture Fund verursachten einen
Rückgang von 3% des verwalteten Gesamtvermögens. Der Nettozufluss in
die Fonds betrug 4%. Bedingt durch die Kursbewegungen an den
Aktienmärkten, verloren die Investmentfonds insgesamt 1% ihres
Wertes.

Die Investmentfonds veröffentlichen separate Jahresberichte und
die meisten haben eigene Hauptversammlungen. Mehr Informationen gibt
es unter: www.triodos-im.com

Kontrollfunktion von Banken

Banken haben eine wichtige Rolle in dem sie die Integrität des
Finanzsystems bewahren und Geldwäsche und Terrorfinanzierung
verhindern. Um diese Kontrollfunktion auszufüllen, steht die Branche
vor ernsten Herausforderungen. Davon ist auch die Triodos Bank
betroffen und sie hat Vorgaben durch die Aufsichtsbehörde erhalten,
ihre Prozesse zur Geldwäscheprävention zu verbessern. Die Triodos
Bank geht davon aus, diese Beanstandungen zu beheben und die von der
Aufsicht angemerkten Anforderungen zu erfüllen.

Wechsel im Vorstand

Das Wachstum der Organisation in Verbindung mit steigenden
regulatorischen Anforderungen bringt zusätzliche Herausforderungen
speziell im Bereich Risikomanagement und Compliance mit sich. Die
Triodos Bank hat sich daher dazu entschieden, den Vorstand um die
Funktion des Chief Risk Officer zu erweitern, auf dann vier
Mitglieder.

Im Mai 2018 hat Pierre Aeby, CFO, angekündigt nach der nächsten
Hauptversammlung von seinem Amt zurückzutreten. Der Auswahlprozess
sowohl eines Chief Financial Officers, als auch eines Chief Risk
Officers wurde bereits begonnen. Weitere Informationen hierzu folgen
zu gegebener Zeit.

Wechsel im Aufsichtsrat

Udo Philipp trat mit Wirkung zum 28. Februar 2019 von seinem
Mandat im Aufsichtsrat zurück, weil er in eine öffentliche politische
Funktion in Deutschland wechselt.

Triodos Bank in 2019

Es wird ein moderateres Wachstum der Bilanzsumme der Triodos Bank
zwischen 5% und 10% im Jahr 2019 erwartet. Wir wollen auch weiterhin
ein Verhältnis von Krediten zu Einlagen von 75% bis 85% erreichen.
Für das nachhaltige Kreditportfolio und die Kundeneinlagen erwarten
wir ein Wachstum von bis zu 20% bzw. bis zu 10%. Die Ambition der
Triodos Bank ist es sich auf Profitabilität, gesellschaftliche
Wirkung und Diversifikation des Kreditportfolios zu fokussieren. In
diesem Zusammenhang werden wir besonders darauf achten Kreditbedarf
für nachhaltige Vorreiter in ihren Feldern zu identifizieren. Wir
möchten die Unternehmer, die die nachhaltigen Branchen der Zukunft
entwickeln, unterstützen. Für die gestiegenen Anforderungen an Banken
in Bezug auf die Geldwäschebekämpfung bedarf es Aufmerksamkeit und
mehr Investitionen, um sowohl die Anforderungen zu erfüllen als auch
zukünftigen Entwicklungen gerecht zu werden.

Wie der Finanzsektor insgesamt, steht auch die Triodos Bank vor
großen Herausforderungen durch das Niedrigzinsumfeld und den
steigenden regulatorischen Kosten. Als Vorreiter im Bereich des
nachhaltigen Bankings sehen wir weiterhin große Marktchancen. Mit
einer kontrollierten Wachstumsstrategie wollen wir die
gesellschaftliche Wirkung maximieren und ein stabiles Ergebnis
erwirtschaften.

Dividende

Die Triodos Bank N.V. schlägt eine Dividende von 1,95 Euro je
Aktienähnlichem Recht vor. Daraus resultiert eine Auszahlungsquote
von 65% in 2018 (2017: 61%).

Wichtige Termine für Inhaber Aktienähnlicher Rechte:
Jährliche Hauptversammlung (AGM) 17. Mai 2019
Ex-Dividende 21. Mai 2019
Auszahlung der Dividende 24. Mai 2019

Informationen zur Triodos Bank

Die Triodos Bank N.V. (www.triodos.de) ist Europas führende
Nachhaltigkeitsbank. Gegründet 1980, hat sie mittlerweile über
715.000 Kunden, die sich darauf verlassen können, dass die Triodos
Bank ausschließlich Unternehmen, Institutionen und Projekte
finanziert, die zum Wohl von Mensch und Umwelt beitragen. Sie kommen
beispielsweise aus den Bereichen Erneuerbare Energien, Ökolandbau,
Bildung, Altenpflege und nachhaltige Immobilien. Die Triodos Bank,
Triodos Investment Management und Triodos Private Banking weisen
gemeinsam ein Geschäftsvolumen von 15,5 Milliarden Euro aus. Die
Triodos Bank beschäftigt über 1.427 Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
in sechs Ländern in Europa: in den Niederlanden, Belgien,
Großbritannien, Spanien, Deutschland und Frankreich. Die Triodos Bank
ist einer der Gründer der Global Alliance for Banking on Values
(www.gabv.org), eines internationalen Netzwerks von 54 führenden
Nachhaltigkeitsbanken.

2016 wurde die Triodos Bank vom Handelsblatt als "Beste
Geschäftskundenbank" ausgezeichnet. 2018 wurde sie von ihren Kunden
auf dem Portal BankingCheck.de zum 3. Mal in Folge zur "Besten
nachhaltigen Bank" gewählt.

Pressekontakt:
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