HSBC Trinkaus auch in schwieriger Marktlage erfolgreich - robuste Ergebnisentwicklung im ersten Halbjahr 2008

Düsseldorf (ots) -

- Betriebsergebnis erreicht 101,4 Mio Euro
- Zinsüberschuss erhöht sich auf 63,3 Mio Euro
- Provisionsüberschuss steigt auf 178,6 Mio Euro

HSBC Trinkaus hat sich im ersten Halbjahr in einem sehr
schwierigen Marktumfeld erfolgreich behauptet. Trotz der andauernden,
zum Teil erheblichen Turbulenzen auf den Geld- und Kapitalmärkten
konnte die Bank ein erfreuliches Ergebnis erzielen. Insbesondere im
Vergleich mit den Wettbewerbern, die zum Teil gravierend von der
Finanzkrise betroffen sind, hat HSBC Trinkaus seine Position weiter
ausgebaut.

Beim Betriebsergebnis war zwar ein Rückgang gegenüber dem äußerst
erfolgreichen ersten Halbjahr 2007 um 15,3 % auf 101,4 Mio Euro zu
verzeichnen; der Jahresüberschuss sank um 17,7 % auf 69,5 Mio Euro.
Damit entsprachen die Resultate aber den Erwartungen der Bank, die
einen Ergebnisrückgang in einem solchen Marktumfeld nach ihrem bisher
erfolgreichsten Geschäftsjahr 2007 als wahrscheinlich eingestuft
hatte. Sowohl beim Betriebsergebnis als auch beim Jahresüberschuss
konnte die Bank aber an das hohe Niveau des Jahres 2006 anknüpfen.

Die Ergebnisse im Einzelnen

Der Zinsüberschuss hat sich deutlich um 16,6 % auf 63,3 Mio Euro
erhöht. HSBC Trinkaus erreichte dies auf der Basis der starken
Liquiditätslage aufgrund hoher Kundeneinlagen und durch die
Ausweitung des Kundenkreditgeschäfts.

Bei der Risikovorsorge für das Kreditgeschäft ist ein Aufwand in
Höhe von 0,7 Mio Euro gegenüber einer Nettoauflösung von 2,7 Mio Euro
im Vorjahreszeitraum zu verzeichnen. Diese Zuführung basiert vor
allem auf der Erhöhung von Wertberichtigungen auf Portfoliobasis seit
Jahresbeginn und spiegelt die unverändert konservative Haltung von
HSBC Trinkaus bei der Einschätzung von Ausfallrisiken wider.

Im Provisionsgeschäft verzeichnet HSBC Trinkaus einen Anstieg von
8,2 % auf nunmehr 178,6 Mio Euro. Großen Anteil daran hatte die in
diesem Jahr erstmals vorgenommene Vollkonsolidierung der
International Transaction Services GmbH (ITS), der
Tochtergesellschaft für die Wertpapierabwicklung. Das rückläufige
Emissions- und Strukturierungsgeschäft, das dem Markttrend
entspricht, verhinderte eine noch deutlichere Ergebnissteigerung. Ein
wesentliches Merkmal der jetzigen Situation ist eine starke
Zurückhaltung der Kunden angesichts der unsicheren Kapitalmärkte. Das
Transaktionsvolumen im Wertpapiergeschäft ist wie im Gesamtmarkt
deutlich rückläufig.

Auf unverändert sehr hohem Niveau bewegt sich das Handelsergebnis,
das in den ersten sechs Monaten unwesentlich um 4,3 % auf 62,4 Mio
Euro zurückgegangen ist. Dies ist insbesondere angesichts der
schwierigen Marktlage als großer Erfolg zu bewerten. Während im
Handel mit Zinsprodukten und Devisen rückläufige Ergebnisse zu
verzeichnen sind, ist die stärkste Ertragssäule nach wie vor der
Bereich Aktien und Aktien-/Indexderivate. Hier konnte das bereits
ausgezeichnete Ergebnis der Vergleichsperiode um 3,9 % auf nunmehr
48,5 Mio Euro gesteigert werden.

Der Verwaltungsaufwand stieg um 15,4 % auf 204,4 Mio Euro.
Ausschlaggebend für den Anstieg im Personalaufwand ist neben der
gestiegenen Mitarbeiterzahl die erstmals vorgenommene
Vollkonsolidierung der ITS. Letztere ist auch wesentliche Ursache für
den Anstieg in den anderen Verwaltungsaufwendungen. Die
Aufwand-Ertrag-Relation als wesentlicher Erfolgsindikator für das
Bankgeschäft befindet sich mit 66,7 % weiterhin innerhalb der für das
Geschäftsmodell von HSBC Trinkaus adäquaten Bandbreite von 65 % bis
70 %.

Segmente

Die ausgewogene Geschäftsstruktur von HSBC Trinkaus hat sich im
ersten Halbjahr 2008 bewährt. Die Segmente Firmenkunden und
Institutionelle Kunden weisen trotz der Auswirkungen der
Finanzmarktkrise Ergebnissteigerungen aus. Die Belastungen aus dem
ungünstigen Marktumfeld verhinderten in den Segmenten Vermögende
Privatkunden und Handel die Wiederholung ihrer außerordentlich guten
Vorjahresergebnisse.

Dem Bereich Firmenkunden gelang im Vergleich zum Vorjahr eine
besonders deutliche Steigerung. Diese beruht zum einen auf einem
erhöhten Zinsergebnis infolge einer Zunahme des Sichteinlagen- und
Kreditvolumens bei gleichzeitiger Margenausweitung auf der
Einlagenseite. Zum anderen verbesserte sich der Provisionsüberschuss
im Wertpapier-, Auslands- und Devisengeschäft. Sehr erfolgreich
agierte der Bereich Institutionelle Kunden im Aktien-, Fixed-Income-
und Custody-Geschäft. Das Segment Vermögende Privatkunden
verzeichnete geringere Erlöse im transaktionsabhängigen
Wertpapiergeschäft, da sich viele der Anleger derzeit deutlich
zurückhalten. Die Erlössteigerungen im Asset Management konnten
diesen Rückgang allerdings fast vollständig kompensieren. Der Handel
war am stärksten von den ungünstigen Rahmenbedingungen betroffen und
konnte deswegen sein herausragendes Vorjahresergebnis nicht
erreichen. Deutlich rückläufig war das Geschäft mit strukturierten
Zins- und Kreditprodukten. Gleichwohl beweist das Handelsergebnis
eindrücklich die strikte Risiko- und Limitdisziplin der Bank und
stellt auch ein im Marktvergleich solides Ergebnis dar.

Prognose

Trotz der weiter andauernden schwierigen Marktsituation sieht HSBC
Trinkaus im zweiten Halbjahr gute Ertragschancen. Ziel ist es, das
Ergebnis des Geschäftsjahrs 2006 zu übertreffen und damit das
zweitbeste Ergebnis in der Geschichte von HSBC Trinkaus zu erzielen,
was nicht nur im Verhältnis zu den Wettbewerbern ein sehr gutes
Resultat wäre. Sollten sich die Märkte entgegen den allgemeinen
Erwartungen kurzfristig verbessern, sieht sich die Bank trotz der
sehr hohen Ausgangsbasis sogar in der Lage, das Ergebnis des
abgelaufenen Geschäftsjahrs zu wiederholen. Für diese positiven
Erwartungen spricht nicht zuletzt die hervorragende Zusammenarbeit
mit der HSBC-Gruppe, die es HSBC Trinkaus weiterhin ermöglicht,
seinen Kunden "Das Beste beider Welten" anzubieten. Dieser
strategische Vorteil eröffnet weiterhin die Möglichkeit, die
Marktanteile in den klar definierten Zielgruppen Vermögende
Privatkunden, Firmenkunden und Institutionelle Kunden auszubauen.

Düsseldorf, 20. August 2008

HSBC Trinkaus ist eine der führenden Privatbanken in Deutschland
und Teil der weltweit operierenden HSBC-Gruppe. Mit über 2.150
Mitarbeitern ist HSBC Trinkaus neben der Zentrale in Düsseldorf an
sechs Standorten in Deutschland präsent und hat Zugang zum weltweiten
Netzwerk der HSBC-Gruppe. Bei einer Bilanzsumme von 20,6 Mrd Euro*
und 88,2 Mrd Euro Funds under Management and Administration* verfügt
die Bank über ein Fitch Rating von AA. Die Kernzielgruppen bilden
Vermögende Privatkunden, Firmenkunden und Institutionelle Kunden.
*(Angaben zum 30. Juni 2008)

Originaltext: HSBC Trinkaus & Burkhardt AG
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