Finanzberatung: Kunden investieren vorsichtiger und erwarten mehr Informationen

Hannover (ots) - Seit Beginn der Finanzkrise zeigen
Finanzberatungs-Kunden deutlich mehr Interesse dafür, wie die ihnen
empfohlenen Produkte funktionieren. 95 Prozent der Finanz- und
Versicherungsmakler berichten, dass ein Teil ihres Kundenstamms sich
detaillierter informieren lässt als noch im Vorjahr. Auch das
Risikobewusstsein der Kunden ist gestiegen: Sieben von zehn Maklern
machen die Erfahrung, dass ihre Klienten vorsichtiger agieren als vor
Krisenbeginn. Dies ergab eine Befragung des
Finanzberatungsunternehmen FORMAXX unter 246 Finanz- und
Versicherungsmaklern aus dem gesamten Bundesgebiet.

Finanzberater in Deutschland berichten fast einstimmig von
erhöhtem Informationsbedarf bei ihren Kunden. Allerdings zeigt nur
ein Teil der Kundschaft diese größere Vorsicht: Die Hälfte der
befragten Makler gibt an, dass maximal ein Drittel ihres Kundenstamms
genauer als früher nachfragt. Ein anderes Bild zeigt sich dagegen bei
Beratern mit mehr als zehn Jahren Berufserfahrung. Aus dieser Gruppe
berichten mehr als 60 Prozent der Befragten, dass mindestens jeder
dritte Kunde erhöhten Informationsbedarf hat. Bei jedem fünften
Makler wollen sogar mehr als zwei Drittel der Kundschaft genauer
Bescheid wissen. Der Grund: Vielfach unterhalten diese erfahrenen
Finanzberater bereits seit vielen Jahren intakte und erfolgreiche
Kundenbeziehungen, so dass ihre Klienten nicht mehr alle
Entwicklungen und Empfehlungen detailliert mitverfolgen. Aus Anlass
der Krise verschaffen sich diese Kunden nun einen aktuellen Überblick
über ihre Finanzangelegenheiten.

"Insgesamt sehen wir einen deutlichen Trend zum gut informierten,
kritischen Kunden", erläutert Eugen Bucher, Vorstand der FORMAXX AG,
das Ergebnis der Befragung. "Für uns ist das sehr erfreulich, denn
wir setzen bereits seit der Gründung von FORMAXX auf Finanzberatung,
die sich genau an Wünschen und Bedarf des Kunden orientiert. Die
Tendenz nützt aber nicht nur uns, sondern auch unserer Branche
insgesamt - denn für unseriöse Berater, die nur ihre Produkte unters
Volk bringen wollen, wird es dadurch deutlich schwerer."

Um eine ganzheitliche, bedarfsorientierte Finanzberatung zu
ermöglichen, hat FORMAXX zusammen mit renommierten Wissenschaftlern
der FU Berlin und der FH Ludwigshafen die Deutsche Finanznorm
entwickelt. Dieses Regelwerk vereint wirtschaftswissenschaftliche
Erkenntnisse, Erfahrungen der Beratungsbranche sowie
Rechtsprechungsgrundsätze und macht diese Informationen für die
Beratung nutzbar.

Über FORMAXX

Die FORMAXX AG gehört zu den wenigen unabhängigen
Finanzdienstleistern in Deutschland. FORMAXX-Berater betreuen
Privathaushalte in allen Finanz- und Versicherungsfragen. Dabei sind
die Berater als Makler rechtlich verpflichtet, im Interesse ihrer
Kunden zu handeln. FORMAXX hat dafür ein neues Beratungskonzept
entwickelt, das eine einheitlich hohe und nachvollziehbare Qualität
der Beratung gewährleistet. Mit diesem Konzept tritt FORMAXX an, um
neue Maßstäbe in der Finanzberatung zu setzen. Zurzeit betreuen 700
Berater in 100 Regionalbüros mehr als 40.000 Kunden.

Originaltext: FORMAXX AG
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