Banken verordnen sich verstärkte Selbstkontrolle

Hamburg (ots) - Die gesetzlichen Vorgaben sind den europäischen
Banken nicht genug: Zwei Drittel der Kreditinstitute unterwerfen sich
freiwilligen Verhaltensrichtlinien, die zum Teil über die
Compliance-Vorschriften des Gesetzgebers hinausgehen. Und das, obwohl
die Branche bereits zu den am stärksten regulierten
Wirtschaftszweigen zählt. Der Grund für diese Vorgehensweise: Durch
strikte Verhaltenskodizes wollen die Institute verloren gegangenes
Vertrauen zurückgewinnen. Die Hauptantriebsfaktoren [
http://www.presseportal.de/go2/Video_Antriebsfaktoren ] für die
Etablierung dieser Compliance-Richtlinien sind der Ausbau der
Reputation, die Einhaltung gesetzlicher Anforderungen sowie der
Schutz der Mitarbeiter. Das ergab die Marktstudie
"Organisationssicherheit europäischer Banken", die von Steria Mummert
Consulting erstellt wurde.

Die wachsenden Compliance-Aktivitäten stärken nach Ansicht der
befragten Experten nicht nur den guten Ruf ihres Geldhauses, sondern
sie zahlen sich auch finanziell aus. So sind 87 Prozent der
europäischen Kreditinstitute überzeugt davon, dass interne
Compliance-Programme einen positiven Einfluss auf den Markt- und
Börsenwert des eigenen Unternehmens haben. Vier von zehn der
befragten Fach- und Führungskräfte sehen hier sogar einen
herausragend wichtigen Kursfaktor.

Obwohl die überwiegende Mehrheit der europäischen Kreditinstitute
die Vorteile der Compliance-Aktivitäten sieht, weist die Umsetzung in
einigen Häusern noch Defizite auf. So bereitet die Einführung der
hauseigenen Verhaltensregeln drei von vier Instituten Schwierigkeiten
[ http://www.presseportal.de/go2/Video_Umsetzungs-Schwachpunkt ].
Größte Hindernisse sind Konflikte mit den operativen ertragbringenden
Geschäftsaufgaben, fehlender Rückhalt im Top-Management sowie
mangelndes Umsetzungs-Know-how.

"Probleme wie diese sind jedoch nichts Ungewöhnliches", erläutert
Bernd Lindner, Bankenexperte bei Steria Mummert Consulting. "Der
Aufwand für den Aufbau eines effektiven Compliance-Systems darf nicht
unterschätzt werden. Es ist mehr als nur die schriftliche Verankerung
von Verhaltensgrundsätzen und Anweisungen. Die Unternehmen müssen
mitunter weitreichende organisatorische und technische Anpassungen
vornehmen. Deren Spannweite reicht dabei von umfangreichen
Schulungsmaßnahmen über die Installation von Kontrollmechanismen bis
hin zu einer entsprechenden IT-Unterstützung - stets mit dem Ziel,
bei allen Mitarbeitern eine gelebte Compliance-Kultur zu verankern [
http://www.presseportal.de/go2/Video_Compliance-Massnahmen ]."

Multimedia-Statements von Bernd Michael Lindner, Compliance-Experte
von Steria Mummert Consulting

Was sind die Antriebsfaktoren für Banken beim Etablieren von
Compliance-Richtlinien?
http://www.presseportal.de/go2/Video_Antriebsfaktoren (2,7 MB)

Welche konkreten Maßnahmen führen die Institute durch, um eine
Compliance-Kultur aufzubauen?
http://www.presseportal.de/go2/Video_Compliance-Massnahmen (3,9 MB)

Welche Schwachpunkte existieren bei der Umsetzung?
http://www.presseportal.de/go2/Video_Umsetzungs-Schwachpunkt (3,4 MB)

Hintergrundinformationen
Die Studie "Organisationssicherheit europäischer Banken" wurde von
Steria Mummert Consulting im Mai 2009 abgeschlossen. Dabei wurden in
22 Ländern des geografischen Europa die jeweiligen Top-10-Institute
auf Basis des Umsatzes ausgewählt.

Originaltext: Steria Mummert Consulting
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