Studie Vermögensverwalter 2009 / Mängel in der Bedarfsanalyse, Portfolios und Kostentransparenz verbessert - Hauck & Aufhäuser ist Testsieger

Hamburg (ots) - Die Folgen der Wirtschafts- und Finanzkrise sind
allgegenwärtig, die Verunsicherung bei Anlegern groß. 2008 war das
schlechteste Anlagejahr seit 1931. Selbst zahlreiche Vermögende, die
sich als Kunden von Vermögensverwaltern und Privatbanken vermeintlich
bestens beraten fühlten, waren die Leidtragenden. Verluste von bis zu
50 Prozent des Vermögens waren keine Seltenheit. So verwundert es
kaum, dass auch renommierte Bankhäuser mit Vertrauensverlust zu
kämpfen haben.

Das Deutsche Institut für Service-Qualität (DISQ) untersuchte zum
dritten Mal in Folge Top-Vermögensverwalter in Deutschland. Im Rahmen
einer umfassenden Analyse wurden 28 Spezialisten hinsichtlich ihrer
Beratungskompetenz im persönlichen Gespräch auf Herz und Nieren
getestet. Unterstützt vom Institut für Quantitative Finanzanalyse
(IQFin) wurden zudem die Qualität und Ganzheitlichkeit der
eingereichten Anlagevorschläge unter die Lupe genommen.

Bester Vermögensverwalter 2009 wurde Hauck & Aufhäuser
Privatbankiers mit dem insgesamt besten Ergebnis beim Service und im
Anlagevorschlag. HSBC Trinkaus & Burkhardt erzielte Rang zwei und bot
wie im Vorjahr das beste Portfolio. Berenberg Bank auf Rang drei
überzeugte mit dem besten Beratungsgespräch. Fürst Fugger Privatbank,
der Vorjahressieger, verfehlte knapp die Medaillenränge. Auf Rang
fünft folgte die Weberbank, die den besten Anlagevorschlag
unterbreitete.

Besonders vor dem Hintergrund der aktuellen Finanzkrise wurden
Defizite in den Beratungsgesprächen deutlich. In einem Drittel der
Gespräche wurde nicht individuell genug auf das Kundenanliegen
eingegangen. Teilweise fanden eher Selbstdarstellungen der Berater
anstelle eines intensiven Dialoges mit dem Testkunden statt. "So
verwundert es nicht, dass zu häufig die Anlagewünsche des Kunden
nicht umfassend ermittelt und berücksichtigt wurden - hier scheinen
keine Lehren aus der Finanzkrise gezogen worden zu sein", kommentiert
Markus Hamer, Geschäftsführer des DISQ.

Deutlich mehr Mühe als im Vorjahr gaben sich die
Vermögensverwalter bei der Erstellung der Anlagevorschläge. Während
2008 noch ein Drittel der Unternehmen lediglich Standardunterlagen
ohne individuellen Kundenbezug einreichten, so war dies jetzt nur
noch vereinzelt der Fall. Auch im Bereich Portfolioqualität zeigten
sich die Institute im Vergleich zum Vorjahr wesentlich verbessert.
Neben drei ausgezeichneten Portfolios wurden 15 mit gut bis sehr gut
bewertet und keines war mangelhaft. "Besonders positiv war die
diversifizierte Aufstellung der Anlagen zur Vermeidung von
Klumpenrisiken", so Dr. Sven Christiansen, Geschäftsführer des IQFin.
Eine erneute Steigerung konnte auch bei der Transparenz von Kosten
und Gebühren vermerkt werden. Immerhin sieben Anbieter boten eine
ausgezeichnete Kostentransparenz.

Die hohen Erwartungen an eine erstklassige ganzheitliche Beratung
wurden jedoch enttäuscht. Fast die Hälfte der Vermögensverwalter
stellte beispielsweise überhaupt keine Stresstests dar. "Nur elf
Verwalter beschrieben ausführlich, wie sich veränderte Parameter wie
Inflation oder Ölpreis auf die Portfolioperformance auswirken. Hier
besteht deutlicher Verbesserungsbedarf", ergänzt
Marktforschungsspezialist Hamer.

Veröffentlichung nur unter Nennung der Quelle: Deutsches Institut
für Service-Qualität

Originaltext: Deutsches Institut für Service-Qualität
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