Mikrofinanzmodelle müssen entstehen, um eine gesunde Reichweite und die Entwicklung einer breiten Auswahl an Finanzdienstleistungen zu unterstützen, CGAP

Washington (ots/PRNewswire) - In der Mitte der
Mikrofinanzkrise im indischen Staat Andhra Pradesh, hat der
Geschäftsführer von CGAP, Tilman Ehrbeck, gefordert, dass das
Mikrofinanzbereitstellungsmodell ausgebaut werden muss, um ein
gesundes Wachstum zu unterstützen und die Entwicklung einer breiten
Auswahl an Produkten und Dienstleistungen zu fördern, die arme
Menschen brauchen. Die globale Mikrofinanzkörperschaft hat heute ein
Papier veröffentlicht, das die momentane Situation in Andhra Pradesh
analysiert und diskutiert den Weg, wie man weiter den armen Menschen
weltweit einen Zugang zu Finanzdienstleistungen verschafft.

Als Mikrofinanzinstitutionen müssen die bundesstaatliche
Regierung von Andhra Pradesh und andere wichtige Interessensgruppen
daran arbeiten, die Krise zu überwinden. Ehrbeck sagte, dass es
wichtig für die Mikrofinanzbranche sei, die richtigen Schlüsse aus
der Situation zu ziehen, sodass der Fortgang der finanziellen
Inklusion weltweit weiter in die richtige Richtung geht.

Das CGAP-Papier, Andhra Pradesh 2010: Globale Auswirkungen der
Krise in der indischen Mikrofinanz zeigen auf, dass es eine viel
höhere Durchdringung der Mikrofinanz in Andhra Pradesh gibt als in
irgendeinem anderen Staat in Indien, wobei die Haushaltsschulden aus
verschiedenen Quellen kommen, nicht nur von den MFIs. "Die Haushalte
in Andhra Pradesh haben manchmal vier Darlehen von unterschiedlichen
Verleihern und einen hohen Stand an ausstehenden Schulden", so Greg
Chen, CGAPs Mitarbeiter für Südasien und einer der Autoren des
Papiers. "Aber ich möchte klarstellen, dass dies eine Ausnahme ist:
2,7 Milliarden Menschen auf der Welt haben immer noch keinen Zugang
zu irgendeiner Art formeller Finanzdienstleistung - Dienstleistungen,
die billiger und zuverlässiger sind als die Geldverleiher und andere
informelle Optionen. Auch wenn wir aus der Krise lernen müssen,
dürfen wir uns nicht vom Weg abbringen lassen. Priorität hat immer
noch die weltweite Verbesserung der finanziellen Inklusion."

Durch die Entwicklungen in Andhra Pradesh wird der Blick auf
einige der gleichen Probleme gerichtet, die auch in anderen stark
gewachsenen Mikrokreditmärkten in den letzen Jahren entstanden sind.
Das schnelle Wachstum, warnt CGAP, kann die Kreditdisziplin
untergraben und zu ungesunden Erhöhungen bei den Kreditbeträgen,
Abkürzungen beim Versicherungsprozess und zu einer exzessiven
Kreditvergabe führen.

"An Orten, an denen es eine hohe Durchdringung von Mikrokrediten
gibt - wie zum Beispiel Andhra Pradesh - sehen wir den Beleg für
Spannungen, die durch das schnelle Wachstum entstehen", so Ehrbeck.
"Da die lokalen Märkte heranreifen, muss sich das
Mikrofinanzbereitstellungsmodell weiterentwickeln, um eine gesunde
Reichweite zu unterstützen und die Entwicklung einer breiten Auswahl
an Produkten fördern, die arme Menschen brauchen."

CGAPs Analyse der Auswirkungen des schnellen Wachstums in Andhra
Pradesh stützt sich auf die von CGAP früher durchgeführte Analyse von
Hyper-Wachstum in diversen Mikrofinanzmärkten wie zum Beispiel
Bosnien und Herzegovina, Marokko, Nicaragua und Pakistan.

Gemäss der CGAP zeigt die Situation in Andhra Pradesh auch den
Bedarf nach den entsprechenden Kontrollen:

-- Auf dem institutionellen Niveau, um ein stabiles Geschäftsmodell zu
unterstützen, zum Beispiel effektive Förderungen und Schulungen für
das Personal auf allen Ebenen, um solide Versicherungen und den
Kundendienst zu fördern
-- Auf dem Industrieniveau, zum Beispiel Informationsaustausch/
Kreditbüros
-- Entsprechende Bestimmungen, die den Zinssatz und die Preistransparenz
unterstützen, in einer Umgebung, in der arme Kunden gut informiert
sind und die Produkte verstehen und verstehen, wie sie effektiv
anzuwenden sind und Mittel für den Rekurs haben

"Überall auf der Welt und in Indien hat die Mikrokreditbewegung
bewiesen, dass es möglich ist, armen Menschen Finanzdienstleistungen
zu bieten, die in ländlichen Gegenden leben und weitgehend ohne
Zuschüsse auskommen", so Ehrbeck. "Wenn wir uns wirklich für
finanzielle Inklusion einsetzen, müssen wir sie nun auf die nächste
Stufe bringen. Arme Menschen brauchen nicht nur Kredit. Ersparnisse,
Mikroversicherung und Geldtransfers sind alles Dienstleistungen, die
arme Menschen brauchen und die dabei helfen, dass arme Familien ihre
Haushaltsfinanzen effektiver verwalten können. Wir müssen uns dazu
verpflichten, dass wir qualitative hohe Dienstleistungen für die 2,7
Milliarden Menschen bereitstellen, die ausgeschlossen werden."

Lesen Sie das Papier:
http://www.cgap.org/gm/document-1.9.48945/FN67.pdf

Originaltext: CGAP
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