Geldanlagen: Kollege Computer greift Bankvertrieb unter die Arme

Hamburg (ots) - Sechs von zehn Managern deutscher Banken und
Sparkassen versprechen sich von einer besseren IT-Unterstützung einen
Schub im Vertrieb von Geldanlageprodukten. Das Geschäft mit
Standardanlagen läuft zwar gut, beispielsweise mit Sparbüchern oder
Tagesgeldkonten. Die Nachfrage nach Zertifikaten und Fonds ist
allerdings aufgrund der Finanzkrise stark eingebrochen. Solange die
Talfahrt im Wertpapiergeschäft andauert, wollen die Banken das
Standardanlagegeschäft weiter vorantreiben und die Margen vergrößern.
Hierzu fehlt es allerdings an effizienteren Vertriebsabläufen und
der schnellen Auswertung von Kundendaten. Das ist das Ergebnis der
Studie "IT & Vertrieb in der Bankenwirtschaft 2009" des Beratungs-
und Softwarehauses PPI AG in Zusammenarbeit mit dem Bankmagazin.

Ziel der Institute ist es, die Beratungsprozesse mit
Standardgeldanlagen durch IT weiter zu beschleunigen. Die
eingesparten Ressourcen planen die Banken und Sparkassen, in
Vertriebsmaßnahmen für das massiv eingebrochene Wertpapiergeschäft zu
investieren. Denn nur noch 18 Prozent der befragten
Vertriebsspezialisten bewerten das Geschäft mit Aktien und
Zertifikaten als positiv. 2008 waren es fast 40 Prozent gewesen. Zu
den geplanten Maßnahmen zählen, unter anderem, erweiterte
Kundenanalysen für die Entwicklung flexiblerer Anlageformen sowie
intensivere Beratungsgespräche.

Gleichzeitig soll der Vertrieb von Wertpapieren direkt vom
verstärkten IT-Einsatz profitieren. 55 Prozent der Fach- und
Führungskräfte sehen zusätzlichen Bedarf an technischer
Unterstützung. Wertpapierberater sollen sich beispielsweise mit Hilfe
einer besseren Vernetzung und Auswertung von Informationen besser auf
Kundengespräche vorbereiten und Beratungsansätze erkennen. Jeder
zweite befragte Vertriebsentscheider plant zudem, den Datenzugriff zu
beschleunigen und den Abgleich von Informationen von unterwegs aus zu
vereinfachen.

Eine Reihe neuer gesetzlicher Vorgaben, beispielsweise neue
Dokumentationspflichten bei der Kundenberatung, erfordern ebenfalls,
dass die Banken ihre IT-Unterstützung im Vertrieb ausweiten.
Standardisierte, IT-gestützte Beratungsprotokolle sowie spezielle
Software-Tools zur Finanzplanung sind deshalb auf dem Vormarsch. Sie
liefern rechtssichere Auswertungen und steigern so die
Beratungsqualität erheblich. Gleichzeitig können die Banken
Haftungsansprüche aus Fehlberatungen auf ein Minimum reduzieren.

Hintergrundinformationen
Die Studie "IT & Vertrieb in der Bankwirtschaft" stellt die
Ergebnisse einer Online-Befragung dar, die im Auftrag des Beratungs-
und Softwarehauses PPI AG in Kooperation mit dem Bankmagazin
durchgeführt wurde. Im Zeitraum vom 2. April bis 14. Mai 2009 wurden
172 Fach- und Führungskräfte aus der Bankwirtschaft befragt.

PPI Aktiengesellschaft
Die PPI Aktiengesellschaft ist seit 25 Jahren an den Standorten
Hamburg, Kiel und Frankfurt erfolgreich für die Finanzbranche tätig.
2008 erwirtschaftete das Unternehmen mit seinen 280 Mitarbeitern 36
Millionen Euro Umsatz in den drei Geschäftsfeldern Consulting,
Software Factory und Electronic-Banking-Produkte. Im E-Banking liegt
der Schwerpunkt auf sicheren und wirtschaftlichen Standardprodukten
für die Kommunikation zwischen Firmenkunden beziehungsweise
Privatkunden und ihrer Bank. In der Software-Entwicklung stellt PPI
durch professionelle und verlässliche Vorgehensweise eine hohe
Qualität der Ergebnisse und absolute Budgettreue sicher. Das
Consulting-Angebot erstreckt sich von der strategischen über die
bankfachliche bis zur IT-Beratung.

Originaltext: PPI AG
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