Das Geschäft mit den Reichen boomt / Private Banking im Aufwind - Starkes Wachstum und hohe Profitabilität im Bankgeschäft mit vermögenden Kunden - Neue Studie von McKinsey&Company

Düsseldorf (ots) - Das Geschäft mit der Beratung vermögender
Kunden wird immer attraktiver. Es wächst derzeit mehr als doppelt so
stark wie das Mengengeschäft der Banken mit einfachen Sparern. Nach
den Ergebnissen einer neuen Studie der Unternehmensberatung
McKinsey&Company ist Private Banking mit Vorsteuerrenditen von mehr
als 35 Prozent und einem Anstieg der Gewinne von 23 Prozent eines der
attraktivsten Geschäftsfelder der Kreditinstitute in Europa
überhaupt. Ein Ende des stürmischen Wachstums ist nicht in Sicht. So
verwalten die Banken lediglich die Hälfte der Anlagen von Kunden, die
zwischen zehn und 30 Millionen Euro anlegen.

Seit 2002 legt McKinsey jährlich den Branchenüberblick European
Private Banking Survey vor. Für die aktuelle Studie wurden 68
europäische Banken befragt. Grundlage der Untersuchung sind die
aktuellsten quantitativen und qualitativen Daten aus dem Jahr 2005.
Als vermögend gelten allgemein Kunden, die mehr als eine Million Euro
flüssig haben. Einige der untersuchten Banken setzen das
Mindestvolumen für Private-Banking-Kunden geringer an.

Das starke Wachstum der Anlegervermögen trägt nach Angaben von
McKinsey zu mehr als zwei Dritteln zum Gewinnanstieg der Banken bei.
Höhere Anlagerenditen haben zu neun Prozent, Nettozuflüsse von
Anlegergeldern zu sieben Prozent das Wachstum der Bankengewinne
beeinflusst. Bessere durchschnittliche Profitmargen bei der Betreuung
sind für den übrigen Anstieg verantwortlich. Diese sind um zwei auf
37 Basispunkte angewachsen.

"Das Marktpotential ist noch längst nicht ausgeschöpft. Private
Banking bleibt auf absehbare Zeit ein lukratives Geschäft", sagt
McKinsey-Directorin Clara Streit, Bankenexpertin und Mitherausgeberin
der Studie. "Bemerkenswert ist allerdings, wie unterschiedlich die
einzelnen Institute vom großen Marktpotential profitieren. Die besten
konnten das betreute Anlagevolumen um 32 Prozent steigern, andere
jedoch nur um sieben Prozent."

Erfolgreiche Private-Banking-Institute zeichnen sich aus durch die
richtige Wahl ihrer geografischen Präsenz, erstklassiges Personal,
überlegene Qualität in Beratung und Service, große Ertragsstärke bei
der Verwaltung der Kundenvermögen sowie die Fähigkeit,
Anlagestrategien und Produktauswahl optimal auf die
Vermögenssituation ihrer Kunden abzustimmen.

Mehr als die Hälfte der Kunden mit einem Vermögen von einer bis
zehn Millionen Euro ist älter als 60 Jahre, ein Drittel zwischen 40
und 60 Jahre alt. Besonders das Klientel mit einem Vermögen von einer
bis zehn Millionen Euro trägt mit mehr als 37 Prozent erheblich zum
betreuten Volumen der Banken bei. Diese Kundengruppe neigt eher zu
strukturierten Produkten und ist an Aktien und
Unternehmensbeteiligungen, festverzinslichen Anleihen sowie
Barmitteln annähernd gleich stark interessiert. Kunden mit mehr als
30 Millionen Euro Anlagevermögen setzen dagegen deutlich weniger auf
strukturierte Produkte. Aktien, Beteiligungen, teilweise
festverzinsliche Anleihen interessieren diese Kundengruppe besonders.
Allerdings gibt es dabei starke nationale Unterschiede.

Erst der Mangel an geeignetem Personal zeigt Private Banking
Grenzen auf. Recruiting und Talententwicklung gewinnen daher an
Bedeutung. Die individuelle Betreuung der anspruchvollen Kunden ist
nach Einschätzung der an der McKinsey-Untersuchung beteiligten
Unternehmen nur mit hervorragend ausgebildeten Spezialisten möglich.
Hohe Beratungsqualität und Investment Performance sind entscheidende
Faktoren für Kundenzufriedenheit. Vermögende Bankkunden erwarten
verstärkt eine umfassende Betreuung unter Berücksichtigung ihrer
gesamten Vermögens- und Anlagesituation. Einfache Empfehlungen zu
Asset-Klassen oder Märkten ist immer weniger gefragt. Damit
entscheidet die Aus- und Weiterbildung der Banker über die
Wachstumschancen und zukünftigen Gewinne der Institute.

Originaltext: McKinsey&Company
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